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미래에셋증권, ISA 잔고 10조 클럽 진입 [이코노믹데일리] 미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고 10조원을 넘어서며 국내 금융업계 처음으로 '쿼드러플 10조 클럽'에 이름을 올렸다고 27일 밝혔다. 2024년 10월 개인연금·확정기여형(DC)·개인형퇴직연금(IRP) 잔고가 모두 10조원을 넘어선 데 이어 절세투자 대표 상품인 ISA까지 10조원 규모로 성장했다. 이는 단순한 규모의 확장을 넘어 국민 자산관리 패러다임이 저축에서 투자·절세·은퇴설계를 아우르는 종합 자산관리 체계로 전환되고 있음을 보여주는 상징적인 성과로 평가된다. 중개형 ISA는 투자와 절세까지 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 상품이다. 하나의 계좌에서 상장지수펀드(ETF)·국내주식·채권 등 다양한 금융상품에 직접 투자는 물론, 은행에서 가입 가능한 일임형·신탁형 ISA와 동일한 세제 혜택도 누릴 수 있다. 미래에셋증권은 지난해 1월부터 중개형 ISA 시장에서 업계 1위의 점유율을 유지하며 선도적 지위를 공고히 하고 있다. 시장 선도 배경으로 고객의 투자 여정과 절세, 자산관리를 돕는 차별화된 서비스가 꼽힌다 대표적으로 자체 개발한 알고리즘 투자 서비스 '로보어드바이저'가 있다. 고객의 투자 성향, 가입 시점, 자산 상태를 종합 분석해 개인에게 최적화된 투자 솔루션을 제안한다. 지난해 6월 출시한 'ISA 로보어드바이저'는 출시 5개월 만에 이용자 수 1만 명을 넘어섰고, 올해 1월 기준 1만4000여 명에 달한다. 이 외에도 시장 흐름과 최신 이슈를 반영해 상장지수펀드(ETF), 채권, 주가연계증권(ELS), 펀드 등 금융상품을 추천하는 '이번 주 챙겨볼 금융상품' 서비스와 세금 관리 전과정을 한 눈에 정리해주는 '절세 플래너'도 있다. 미래에셋증권은 연말 연초 절세 투자 수요가 집중되는 시기에 맞춰 절세 계좌를 중심으로 자산관리 지원 이벤트를 실시하고 있다. 올해 중개형 ISA 계좌를 새로 개설하는 고객에게 온라인 매매수수료 평생 우대 혜택을 제공하고, 다음 달 말까지는 순입금액, 펀드 순매수 금액에 따라 모바일 상품권을 경품으로 준다. 특히 타사에서 계좌를 이전해 오는 고객들에게는 추가 혜택도 제공한다. 미래에셋증권 관계자는 "이번 성과는 고객께서 보내준 신뢰의 결과라고 생각한다"며 "앞으로도 투자와 절세, 은퇴 준비를 아우르는 통합 자산관리 서비스를 고도화해 고객의 평생 자산 파트너로 자리매김하겠다"고 말했다.2026-01-27 12:00:34
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농협은행, 퇴직연금 원리금비보장상품 운용수익률 5대銀 1위 [이코노믹데일리] NH농협은행은 퇴직연금 DB(확정급여형)와 DC(확정기여형), 개인형IRP 전 제도에 걸쳐 원리금비보장상품 운용 수익률이 5대 은행(KB국민·신한·하나·우리·농협) 중 1위를 달성했다고 22일 밝혔다. 금융감독원 통합연금포털 2025년도 4분기 공시에 따르면 농협은행 퇴직연금 원리금비보장상품의 운용 수익률은 DB 19.93%, DC 21.55%, 개인형IRP 22.04%로 퇴직연금 전 제도에 걸쳐 주요은행 1위를 석권했다. 농협은행은 지난 6월 은행권 최초 ETF(상장지수펀드) 운용전략을 포함한 로보어드바이저(RA) 일임서비스를 오픈해 AI(인공지능) 기반 개인형IRP 자동 포트폴리오를 제공하고 있으며, 퇴직연금 전문인력 양성과정 교육 및 지역별 퇴직연금 특화 세미나를 개최하는 등 퇴직연금 담당직원들의 역량강화에 노력을 기울였다. 농협은행 관계자는 "고객의 퇴직연금 수익률 제고를 위해 직원역량을 강화하고 다양한 운용 상품을 도입하는 등 차별화된 서비스를 지속적으로 제공하겠다"고 말했다.2026-01-22 09:36:29
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하나은행, 2025년 은행권 퇴직연금 적립금 증가 1위 달성 [이코노믹데일리] 하나은행은 2025년 전(全) 은행권 퇴직연금 적립금 증가 1위를 달성했다고 16일 밝혔다. 금융감독원 통합연금포털 퇴직연금 비교공시에 따르면 2025년 말 하나은행의 퇴직연금 적립금은 총 48조4000억원으로 △개인형 퇴직연금(IRP) 3조8000억원 △확정기여형(DC) 2조3000억원 △확정급여형(DB) 2조원 증가에 힘입어 2025년 한 해 동안 8조1000억원이 증가했다. 하나은행은 손님 신뢰를 바탕으로 2023년과 2024년 전 금융권 퇴직연금 적립금 증가 1위를 달성한 데 이어 2025년 전 은행권 퇴직연금 적립금 증가 1위를 기록하며 퇴직연금 1등 은행으로서의 위상을 재입증했다. 이러한 성과는 손님중심·현장중심 기반의 지속적인 혁신으로 하나은행만의 차별화된 연금자산관리 서비스를 제공한 결과다. 우선 하나은행은 업계 최초로 '퇴직연금 VIP 손님'을 위한 전문 상담센터인 '연금 더드림 라운지'를 서울·경기·대구·부산 등 전국 8개 주요 거점에 설치했으며, 지난해 8월부터 상담 전용 차량을 활용한 '움직이는 연금 더드림 라운지' 운영을 시작해 원거리 소재 손님을 직접 찾아가는 맞춤형 연금자산관리 서비스도 제공하고 있다. 또한 지난해 3월 금융권 최초로 '로보어드바이저 투자일임 서비스'를 출시한 데 이어, 지난해 4월에는 은행권 최초로 '하나 MP 구독 서비스'를 선보이며 비대면 연금자산관리 서비스 영역을 확대해 왔다. 특히 지난해 12월 은행권 최초로 개인형IRP를 보유한 손님의 연금 인출목표에 맞춰 연금 인출기간 동안 안정적인 현금흐름을 확보할 수 있도록 AI가 포트폴리오를 제안하는 'AI 연금투자 인출기 솔루션'을 출시했다. 이를 통해 손님이 연금 적립부터 수령까지 생애 주기에 맞춰 체계적으로 연금자산을 관리할 수 있도록 지원하고 있다. 하나은행 퇴직연금그룹 관계자는 "하나은행을 믿고 오랜 시간을 함께 해주신 손님들이 있었기에 3년 연속 은행권 퇴직연금 적립금 증가 1위라는 성과를 달성할 수 있었다"며 "앞으로도 손님들의 안정적인 노후 설계를 지원하기 위해 하나은행만의 차별화된 연금자산관리 서비스를 지속적으로 제공하겠다"고 말했다. 한편 하나은행은 지난해 12월 고용노동부에서 주관하는 '2025년 퇴직연금사업자 평가'에서 은행권 유일의 3년 연속 우수 사업자로 선정되며 퇴직연금 역량의 우수성을 인정받은 바 있다.2026-01-16 10:11:30
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우리은행 "전문가가 '픽'해주는 퇴직연금 포트폴리오 출시" [이코노믹데일리] 우리은행은 올해부터 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춰 표준화된 모델 포트폴리오를 제공하기 위해 '전문가 Pick 포트폴리오' 서비스를 새롭게 시행한다고 11일 밝혔다. 우리은행은 퇴직연금 서비스의 지속적인 고도화를 통해 전문가와 인공지능(AI) 기반 자산관리 체계를 구축해 왔으며, 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화를 가속화하고 있다. 전문가 Pick 포트폴리오 서비스는 확정기여형(DC), IRP(개인형, 기업형) 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 우리WON뱅킹 앱 내 'MY 퇴직연금관리' 배너에서 신청할 수 있으며, 고객은 전문가 추천 포트폴리오 매수 유무에 따라 가입 서비스와 구독 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다. 서비스에서는 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다. 은퇴 전 연금자산을 모으는 시기에 적합한 '적립기 포트폴리오'는 △공격투자형 △적극투자형 △위험중립형 △안정추구형 △안정형 등으로 구성됐다. 은퇴 후 연금을 수령하는 시기에 필요한 ‘인출기 포트폴리오’는 △위험중립형 △안정추구형 △안정형 등으로 구성돼 자산형성 시기나 투자성향에 따라 적합한 포트폴리오를 선택할 수 있다. 우리은행 관계자는 "퇴직연금은 단순히 상품 추천이 아니라 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 필요하다"며 "앞으로 AI 기술과 전문가 기반의 고객 중심의 개선된 서비스로 고객이 장기적으로 만족할 수 있는 토탈 연금관리 플랫폼을 구축해 나가겠다"고 말했다. 한편 우리은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하고 있다. 4대 은행 중 유일하게 가입금액 제한 없는 비대면 IRP 수수료 전액을 면제했다.2026-01-11 16:28:39
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삼성증권, 퇴직연금 DC 원리금비보장 수익률 1위 [이코노믹데일리] 삼성증권은 지난해 3분기 금융감독원 공시 기준 퇴직연금 확정기여형(DC) 원리금비보장(3년) 부문에서 수익률 1위(13.77%)를 기록했다고 9일 밝혔다. DC 적립금 1조원 이상 증권사 중 최고 성적이다. 퇴직연금 투자자산 중 상장지수펀드(ETF)가 투자자들 사이에서 인기를 끌었다. 지난해 말 DC·개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 ETF 잔고는 전년 말 대비 118% 증가하며 7조3000억원 규모로 성장했다. 삼성증권은 연금 성장 배경으로 가입자 중심 서비스를 꼽았다. 2021년 퇴직연금 최초로 운용관리·자산관리 수수료가 무료인 '다이렉트IRP'를 출시했고 가입 서류 작성과 발송이 필요 없는 '3분 연금' 서비스를 선보였다. 모바일트레이딩시스템(MTS)인 엠팝(mPOP)을 통해 △로보 일임 △ETF 모으기 서비스도 제공 중이다. 업계 최초로 별도 연금센터를 신설해 서울과 수원, 대구 등 3곳에서 운영하고 있다. 해당 연금센터에서는 프라이빗뱅커(PB) 경력 10년 이상의 숙련된 인력이 전문화된 연금 상담 서비스를 제공한다. 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회 등을 지원하고 있으며 지난 한 해에만 900여건이 넘는 세미나를 진행했다. 장효선 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "우수한 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다. 한편 삼성증권은 '연금저축계좌 ETF·리츠 온라인 거래수수료 혜택 이벤트'를 오는 12월 31일까지 진행한다. 연금저축계좌 내 ETF와 리츠 온라인 거래수수료를 각각 0.0042087%와 0.0036396%로 제공한다. 자세한 내용은 삼성증권 홈페이지와 HTS, mPOP에서 확인할 수 있다.2026-01-09 10:00:59
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NH투자증권, 연금 총자산 15조원 돌파…DC·IRP 성장률 42% [이코노믹데일리] NH투자증권은 연금 총자산이 15조원을 돌파했다고 31일 밝혔다. NH투자증권 연금자산은 전일(30일) 기준 퇴직연금 10조1392억원과 연금저축 5조2518억원을 합해 총 15조3910억원으로 집계됐다. 이는 지난해 12월 말(11조5279억원) 대비 34% 증가한 수준이다. 최근 3개년 연금 총자산 증가율은 128%에 달한다. 특히 가입자가 직접 운용하는 퇴직연금 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP)의 합산 적립금이 올해에만 42% 성장하며 전체 연금자산 확대를 견인했다. NH투자증권은 이번 15조원 돌파를 계기로 2026년 연금자산 20조원 달성을 목표로 연금 사업을 확대할 계획이다. 퇴직연금과 개인연금의 동반 성장을 이어가는 한편 디지털 기술과 투자 솔루션을 결합한 차별화 전략을 통해 연금시장에서 선도적 지위를 강화한다는 방침이다. 이재경 NH투자증권 채널솔루션부문 부사장은 "앞으로도 고객의 노후자산을 안정적으로 키울 수 있도록 차별화된 연금 투자 솔루션과 자산관리 서비스를 확대해 나가겠다"고 말했다.2025-12-31 15:26:02
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하나銀, '연금·외환·트레이딩' 삼박자로 비이자 승부수…1등 은행 정조준 [이코노믹데일리] 하나은행이 퇴직연금·외환·트레이딩 부문 전담 조직을 대폭 확대 개편하며 비이자이익 강화에 나선다. 지난해 400조원을 돌파하며 규모가 빠르게 커지고 있는 퇴직연금 시장에서 1등 굳히기에 들어가기 위한 포석으로 풀이된다. 30일 금융권에 따르면 최근 하나금융그룹은 내년 전사적 조직개편안을 발표하고, 핵심 자회사인 하나은행의 연금과 외환, 자금시장 기능을 각각 전문화·고도화해 시장 대응력을 높이는 데 초점을 맞췄다. 하나은행의 퇴직연금 조직을 그룹 차원의 컨트롤 체계로 재편해 상품·운용·리스크 관리 전반을 일원화하고, 계열사 간 시너지를 통해 경쟁력을 끌어올린단 계획이다. 그룹 단위로 격상한 퇴직연금 부문에 '퇴직연금사업본부'와 '퇴직연금관리부'를 새로 꾸리고 퇴직연금사업본부장에 최은미 연금상품지원부장을 발탁했다. 외환 부문도 손질했다. 기존 기업그룹 산하의 외환사업본부를 외환사업단으로 분리·확대해 독립성을 강화했다. 기업금융과의 연계는 유지하되, 외환 전략·영업·리스크 기능을 보다 유연하게 운용하겠다는 취지로 분석된다. 영업 현장 경험과 리더십을 갖췄다고 평가받는 이정현 강남영업본부 지역대표를 외환사업단장에 앉혔다. 자금시장 부문에서는 인력을 확충하고 S&T(세일즈&트레이딩)본부를 신설했다. 자금시장그룹 내 임원은 1명에서 2명으로 확대하고, 박종현 자금시장운용부장이 S&T본부장을 맡았다. 이를 통해 자금 운용 효율성을 높이는 동시에 금리·환율·파생상품 시장 변동에 대한 대응력을 강화하고, 수익원 다변화와 시장형 수익 창출을 동시에 노릴 것으로 보인다. 하나은행의 이같은 전략은 고환율·고변동성 기조가 이어지는 환경에서 외환·자금시장 부문의 전략적 위상이 커지고 있다는 판단이 반영된 것으로 해석된다. 특히 업계에선 지난해 432조원 규모였던 국내 퇴직연금 시장이 연평균 약 9.2% 늘어나 오는 2034년에는 1042조원까지 성장할 것으로 보고 금융사 간 경쟁 역시 더 치열해질 것으로 전망하고 있다. 아울러 실적 측면에서도 이번 조직 개편과 인사에 대한 설득력을 얻고 있다. 하나은행은 퇴직연금 운용수익률과 적립금 증가에서 업계 1위를 기록하며 연금자산 관리 역량을 입증했다는 평가를 받는다. 실제 지난해 말 하나은행의 퇴직연금 적립금은 40조2993억원으로 2023년에 이어 금융권 적립금 증가 1위를 기록했다. 올해 3분기에도 전년보다 3조8349억원 늘어난 44조1342억원으로 업권 1위를, 확정기여형(DC) 원리금비보장 부문 운용 수익률에서도 17.18%로 시중은행 1위를 기록했다. 이에 따라 하나은행이 외국환과 자산관리(WM), 기업금융 등 기존 강점과 연금·자금시장과의 시너지를 통해 비이자이익 확대로 이어갈 수 있을지 주목된다. 하나은행은 지난 3분기 1조569억원의 비이자이익을 거두며 시중은행 중 유일하게 1조원을 넘겼다. 전년 동기 대비 43.4% 급증한 규모다. 하나은행은 내년 비이자이익 성장 지속을 위해 핵심 키워드로 영업문화 혁신과 자사 강점 강화 및 지속적인 성과 창출 등을 꼽고 이번 임원 인사에도 반영했다. 은행에선 연금사업을, 지주에선 인사부문을 이끌었던 김미숙 부문장이 여성 최초 중앙영업그룹대표(부행장)로 선임됐다. 영업통으로 불리는 이호성 하나은행장 지휘 아래 안정적 수익 기반을 만들기 위한 사업모델 구축에 나설 것으로 보인다. 하나은행 관계자는 "시니어 세대 등 퇴직연금 고객의 자산관리 니즈 증대에 따른 맞춤형 전략으로 연금 1등 은행의 입지를 다지고, 자금·외환시장의 강점도 극대화할 것"이라며 "저희가 강점을 가진 분야들을 중심으로 조직을 재편해 중장기 수익 구조를 다변화할 계획"이라고 말했다.2025-12-30 15:43:00
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한국투자증권, 퇴직연금 적립금 20조 돌파 [이코노믹데일리] 한국투자증권은 퇴직연금 적립금이 20조원을 돌파했다고 29일 밝혔다. 올해 12월 기준 한국투자증권의 퇴직연금 적립금은 20조900억원으로 지난해 말 15조 8148억원 대비 27% 증가했다. 특히 가입자가 직접 운용하는 확정기여형(DC)과 개인형퇴직연금(IRP) 적립금이 각각 37%, 59% 증가하며 전체 성장을 견인했다. 올해 퇴직연금 실물이전 제도 시행 이후 계약이전으로 약 1조원 가량 자금이 유입됐다. 고용노동부가 발표한 2025년 3분기 퇴직연금 디폴트옵션 주요 현황에 따르면 한국투자증권 디폴트옵션 '고위험 BF1'은 1년 수익률 32.83%를 기록하며 우수한 성과를 보였다. 같은 기간 '중립투자형 포트폴리오2' 역시 연간 18.19%의 수익률로 해당 유형 1위를 차지했다. 한국투자증권은 930여 개에 달하는 상장지수펀드(ETF)를 포함한 다양한 투자 상품 라인업을 구축하고 있으며 매월 원하는 ETF를 자동으로 매수할 수 있는 'ETF 적립식 자동투자 서비스'를 통해 투자 편의성도 강화하고 있다. 또한 한국투자신탁운용·디셈버앤컴퍼니·업라이즈투자자문·쿼터백자산운용 등과 협업해 총 4개의 로보어드바이저 상품을 운영하며 업계 최다 수준의 로보어드바이저 라인업을 갖추고 있다. 최종진 한국투자증권 연금혁신본부장은 "퇴직연금은 단기 성과보다 장기적인 안정성과 전문적인 운용이 무엇보다 중요한 자산"이라며 "이번 20조원 돌파는 고객의 신뢰를 바탕으로 이룬 성과인 만큼 앞으로도 고객의 노후 자산을 책임지는 든든한 연금 파트너로서 역할을 더욱 강화해 나가겠다"고 말했다.2025-12-29 11:16:23
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삼성증권, 총 연금 잔고 30조원 돌파…전년대비 42%↑ [이코노믹데일리] 삼성증권은 연금 잔고가 지난 12일 기준으로 30조1000억원을 돌파하며 전년대비 42% 증가해 가파른 성장세를 보이고 있다고 22일 밝혔다. 삼성증권 연금 잔고는 지난해 말 21조2000억원에서 지난 12일 기준 30조1000억원을 넘어서며 42% 폭발적으로 성장했다. 같은 기간 개인형연금(DC·IRP·연금저축) 잔고도 26조원으로 51.9% 증가했다. 퇴직연금 중 확정기여형(DC형), 개인형 퇴직연금(IRP)의 잔고는 지난해 연말 대비 각각 51%, 43% 증가하며 퇴직연금 상승세를 이끌었다. 연금가입고객 중에서 특히 40~50대 투자자의 개인형 연금이 크게 증가한 것으로 나타났다. 지난해 말 기준 10조9000억원 수준이었던 이들 고객의 잔고는 11월 말 기준 16조9000억원으로 약 55.7% 증가했다. 또한 연금 투자자산 중 상장지수펀드(ETF)가 중장년층 사이에서 인기를 끌며 상품별 잔고 증가율 중 가장 높은 수치를 기록했다. ETF 잔고는 같은 기간 93% 증가해 6조7000억원대에서 13조원 규모로 성장했다. 장효선 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 우수한 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다.2025-12-22 16:04:15
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하나은행, 3년 연속 퇴직연금 우수사업자 선정 기념 이벤트 [이코노믹데일리] 하나은행은 고용노동부가 주관하는 '2025년 퇴직연금사업자 평가'에서 은행권 최초로 3년 연속 우수사업자 및 고용노동부장관상을 수상한 기념으로 '3년 연속 퇴직연금 우수사업자, 하나로!' 이벤트를 실시한다고 19일 밝혔다. 내년 2월 27일까지 진행되는 이번 이벤트는 개인형 퇴직연금(IRP)과 DC(확정기여형) 가입 손님을 대상으로 하며, 개인형IRP의 경우 △100만원 이상 신규가입(자동이체 5만원 및 1년 이상) △1000만원 이상 타 금융기관 연금계좌 가져오기 △1000만원 이상 퇴직금 입금 중 한 가지를 충족하고 하나원큐 애플리케이션(앱)을 통해 응모한 손님 대상 1500명을 추첨해 스타벅스 커피쿠폰 7매를 증정한다. DC(확정기여형) 손님의 경우 △1000만원 이상 DC(확정기여형) 가입 △1000만원 이상 타 금융기관 DC(확정기여형)에서 하나은행 DC(확정기여형)로 이전 △1000만원 이상 DB(확정급여형) 제도에서 DC(확정기여형)로 제도 전환 후 입금 중 한 가지 조건을 충족하고 하나원큐 앱을 통해 응모한 손님에게 1000명 한정으로 스타벅스 커피쿠폰 7매를 증정한다. 이번 이벤트의 자세한 내용은 하나은행 대표 모바일뱅킹 앱 하나원큐 또는 모바일 웹페이지를 통해 확인 할 수 있다. 하나은행 연금사업단 관계자는 "퇴직연금사업자 평가에서 3년 연속 우수사업자라는 신뢰를 이어갈 수 있었던 것은 손님 여러분의 변함없는 믿음 덕분"이라며 "이번 감사 이벤트를 통해 더 많은 손님이 하나은행의 차별화된 연금 자산관리 서비스를 경험할 수 있기를 기대한다"고 말했다.2025-12-19 10:03:13
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삼성생명, '2025년 퇴직연금사업자 평가' 보험업권 우수 사업자 선정 [이코노믹데일리] 삼성생명이 고용노동부의 '2025년 퇴직연금사업자 평가'에서 보험업권 우수 사업자로 선정돼 고용노동부 장관상을 수상했다고 10일 밝혔다. 퇴직연금사업자 평가는 사업자의 운용역량과 서비스 품질을 객관적으로 평가해 제도의 신뢰성을 높이기 위해 지난 2018년부터 시행 중인 법정 평가 제도다. 올해 평가는 41개 사업자를 대상으로 △운용상품 역량 △수익률 성과 △조직·서비스 역량 △수수료 효율성 등 4개 항목, 15개 지표에 대해 정량·정성 평가가 진행됐다. 삼성생명은 자산운용부문 내 퇴직연금 조직과 기능를 배치해 자산운용 역량을 제고하고 DB 고객사를 대상으로 외부위탁운용(OCIO) 솔루손 확대·고객 맞춤형 포트폴리오 구성을 위한 'FUN ETF' 활용 등을 통해 운용 경쟁력을 높였다. 또한 △연금계리 기반 재정검증 서비스 △300명 규모의 전담 조직을 통한 자산관리 컨설팅 △다양한 매체의 노후설계 교육·가입자 지원 서비스 등을 운영하고 있다. 삼성생명의 퇴직연금 적립금은 2025년 3분기 기준 51조원으로 전 금융권 1위다. 같은 기간 확정기여형(DC)과 개인형(IRP) 퇴직연금 1년 수익률에서도 주요 사업자 중 상위권을 차지했다. 삼성생명 관계자는 "이번 평가는 체계적인 자산운용 전략을 바탕으로 고객의 목소리르 적극 반영하고자 귀 기울여 온 결실"라며 "앞으로도 고객의 노후 준비를 위해 전문성과 혁신 기술을 접목한 서비스를 제공해 나갈 것"이라고 말했다.2025-12-10 19:05:45
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경총, '기금형' 퇴직연금 도입…"가입자 이익·시장 효율성 관점서 결정해야" [이코노믹데일리] 한국경영자총협회는 기금형 퇴직연금제도 도입의 적절성을 진단하고 국내 현실에 적합한 운용 방식을 모색하는 정책 세미나를 개최했다고 10일 밝혔다. 계약형은 기업이 금융회사와 직접 계약해 적립금을 운용하는 방식이고 기금형은 노사가 조성한 기금을 수탁법인이 대신 운용하는 방식이다. 계약형에서는 가입자가 적립금 운용을 지시하는 반면 기금형에서는 수탁법인이 정한 특정 포트폴리오에 적립금이 편입·운용된다. 이동근 경총 상근부회장은 개회사에서 "퇴직연금 적립금 규모가 400조원을 넘어선 만큼 이제는 노후 대비 수단으로서 도약할 시점"이라며 "기금형을 도입한다면 가입자 이익에 실질적으로 기여하면서도 시장 효율성 관점에서 사회적 비용을 최소화할 수 있는 운용 모델을 찾아야 한다"고 강조했다. 성주호 경희대 경영대학 교수가 발제하고, 김용하 순천향대 IT금융학부 교수가 좌장을 맡은 가운데 노사단체를 비롯해 은행, 보험, 증권사 등 기존 퇴직연금사업자를 대변하는 업종별 단체가 모두 패널로 참석했다. 성주호 교수는 국내 현실에 적합한 기금형 모델로 인적·물적 요건을 갖춘 금융기관이 수탁법인 업무를 대행하는 '금융기관 기금형'을 제시하면서 사각지대에 있는 중소·영세기업에 대해서는 '중소기업퇴직연금공단'(가칭) 설립을 통해 정부가 지속적·체계적으로 재정지원을 제공하는 방안을 제안했다. 성 교수는 "퇴직연금 수익률이 낮은 것은 1997년 외환위기와 2008년 글로벌 금융위기 여파로 금융업 자체가 '안전성' 위주로 돌아선 데다 가입자의 보수적 투자 성향이 맞물렸기 때문"이라며 "기존 금융기관의 계약형과 신설 자산운용기관의 기금형 간 수익성 경쟁이 가입자 이익과 시장 효율성을 제고할 것"으로 평가했다. 패널토론에서는 기금형 도입 논의가 수익률 개선에 과도하게 매몰되어 있다는 지적이 많았다. 수익성은 지배구조의 문제라기보다 자산배분의 결과이며 기금형은 자산배분을 위한 수단 중 하나일 뿐이라는 것이다. 박민기 은행연합회 WM실장은 "기금형 제도 자체가 높은 수익률을 보장하지는 않으며 오히려 인프라 구축·관리에 투입되는 비용이 수익률을 저하시킬 수 있어 신중한 접근이 필요하다"고 말했다. 그는 "기존 계약형 제도에 투자일임·집합운용을 허용해 낮은 비용으로 기금형과 유사한 자산배분 효과를 구현하는 방안을 먼저 검토해야 한다"고 제안했다. 홍양희 생명보험협회 상품지원부장은 "기금형 제도는 퇴직급여가 갖는 후불임금 성격을 고려할 때 운용 손실 발생 시 이해관계자 간 심각한 갈등을 초래할 수 있는 만큼 신중을 기할 필요가 있다"며 불가피하게 기금형을 도입하는 경우에도 "수익률이 오르더라도 근로자 편익 증가를 기대할 수 없는 확정급여형(DB)에 대해서는 제외해야 한다"고 덧붙였다. 문유성 금융투자협회 연금부장은 "수익률은 실적배당상품 중심의 자산배분이 잘 이루어져야 한다"며 "적립금운용계획서(IPS) 활성화, 디폴트옵션 제도 개선, 로보어드바이저 투자일임 서비스 확대 및 실적배당형 연금상품 확산으로 자산배분의 변화를 유도할 수 있으며 선택권 확대 측면에서 기금형도 선택지가 될 수 있을 것"이라고 평가했다. 류제강 한국노총 정책2본부장은 "기금형에 대해서는 수익률에 매몰된 논의보다는 수급권 안정성, 중도해지나 일시금 등의 유동성 제약 여부, 가입자 대표성 등이 함께 논의돼야 한다"며 "확정기여형(DC)에 한해 기금형을 도입하는 경우 100% 직접적 이해관계자인 노동자가 거버넌스의 주축을 구성해야 한다"고 강조했다. 임영태 경총 고용·사회정책본부장은 집합운용 방식을 취하면서도 기존 퇴직연금사업자들의 업력을 활용할 수 있는 기금형 모델인 민간 영리형을 현실적인 대안으로 꼽았다. 임 본부장은 "인·허가를 받은 전문자산운용기관이 기금을 운용하는 민간 영리형 독립성 확보, 금융당국의 상시 관리·감독 가능, 사회적 비용 최소화에 유리하다"고 평가했다.2025-12-10 17:28:24
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![[데일리 뱅킹 브리프] 우리銀, 금융권 최초 AI 개발 지원 플랫폼 구축 완료 外](https://image.ajunews.com//content/image/2025/11/07/20251107101412663436.jpg)
우리銀, 금융권 최초 'AI 개발 지원 플랫폼' 구축 완료 外 [이코노믹데일리] 우리銀, 금융권 최초 'AI 개발 지원 플랫폼' 구축 완료 우리은행은 금융권 최초로 '인공지능(AI) 개발 지원 플랫폼'을 지난달 27일 구축 완료하고 본격적인 운영에 들어갔다고 7일 밝혔다. 이번 사업은 우리금융 미래동반성장 프로젝트에서 제시한 AI 기반 경영시스템 대전환의 일환이다. 신사업·신상품 출시에 신속히 대응하고 내부 정보기술(IT) 개발 역량을 강화하는 AX(인공지능 대전환) 전략을 단계적으로 실행할 계획이다. 우리은행이 구축한 플랫폼은 학습된 내부 표준 코드를 기반으로 △코드 자동완성 △오류 수정 △코드 설명 △코드 구조 개선을 지원한다. 특정 업무나 개발 언어에 제한되지 않으며, 업무별 AI 환경을 제공해 각 업무의 특성에 맞는 개발 지원이 가능하다. 또한 프롬프트 표준화를 통해 개발자가 AI를 쉽게 활용할 수 있도록 했으며, 개발 도구용 확장기능과 WebChat을 제공해 기존 개발 흐름을 유지한 채 AI를 사용할 수 있다. 아울러 관리자 포털을 통해 AI 서비스 모니터링과 학습 데이터·프롬프트 관리를 지원한다. 이를 통해 다양한 직무의 임직원이 AI를 활용할 수 있는 환경을 마련해 기술 진입 장벽을 낮추고 개발 생산성 향상에 기여할 것으로 보인다. 이번 플랫폼은 초급 개발자를 포함한 전 부서의 개발자에게 도움이 될 전망이다. AI 기반 코딩 지원으로 우리은행 표준 코드에 맞춰 개발할 수 있으며, 보안 코딩을 준수해 업무 효율성과 IT 품질, 보안 수준을 함께 높일 수 있다. KB국민은행, DC형 퇴직연금 가입 고객 대상 특별 이벤트 KB국민은행이 확정기여형(DC) 퇴직연금 가입 고객을 대상으로 특별 이벤트를 진행한다고 7일 밝혔다. 이번 이벤트는 DC형 퇴직연금 가입자이전(계약이전, 실물이전) 고객과 신규 가입 고객 모두 참여할 수 있으며, 이벤트 기간은 오는 12월 12일까지다. 먼저 가입자이전 고객은 계약이전·실물이전 금액에 따라 차등 경품 혜택을 받을 수 있다. 구체적으로 △3000만원 이상 이전 시 1만원권 △5000만원 이상은 2만원권 △1억원 이상은 최대 3만원권의 모바일 상품권이 제공된다. 상품권은 스타벅스, 해피콘, GS25 모바일 상품권 중 고객이 원하는 경품을 선택할 수 있다. 또한 신규 가입 고객에게도 혜택이 주어진다. 신규로 DC형 퇴직연금에 가입해 100만원 이상을 입금하고 이벤트 대상 상품을 100만원 이상 매수할 경우, 1만원 상당의 모바일 상품권을 받을 수 있다. 이벤트 대상 상품은 타깃데이트펀드(TDF) 상품 전체와 디폴트옵션 포트폴리오 상품(안정형 제외)이다. 이벤트에 대한 자세한 내용은 국민은행 홈페이지 또는 KB스타뱅킹에서 확인할 수 있다. 하나은행, 모바일뱅킹 앱 하나원큐에서 '병역판정검사 신청' 서비스 제공 하나은행은 정부 디지털서비스 개방의 일환으로 하나은행 대표 모바일 애플리케이션(앱) 하나원큐를 통해 '병역판정검사 신청' 서비스를 제공한다고 7일 밝혔다. 병무청 시스템과 연계된 '병역판정검사 신청' 서비스는 군 입대를 앞둔 병역의무 대상자가 병무청 홈페이지를 별도로 방문하지 않고, 하나원큐 내 원큐지갑을 통해 간편하게 병역판정검사 일정 및 희망지역 등을 신청할 수 있는 서비스다. 하나은행은 지난 8월 국가의 예비전력인 예비군 고객을 위한 '예비군 동원훈련 일정조회' 서비스를 선보인데 이어 '병역판정검사 신청' 서비스를 제공함으로써 병역의무자를 위한 디지털 공공서비스 범위를 더욱 확대했다. 이를 통해 병역 관련 행정 절차의 모바일 접근성을 높이고, 병역의무자의 이용 편의성을 한층 강화했다. NH농협은행, 최고 연 7.1% 'NH대박7적금' 출시 NH농협은행은 비대면 전용 예금인 e뱅킹 예금 출시 25주년을 기념해 최고 연 7.1% 금리를 제공하는 'NH대박7적금'을 출시한다고 7일 밝혔다. 'NH대박7적금'은 오는 12일 오전 9시부터 선착순 3만좌 한도로 판매되며, 월 최대 30만원까지 납입할 수 있다. 가입은 NH올원뱅크와 전국 농협은행 영업점에서 가능하다. 이번 상품은 1999년 e뱅킹 예금 출시 당시 적금 금리(연 7.1%)를 반영한 상품으로, 농협은행 첫 거래 고객에게 3.8%p의 우대금리를 제공한다. 또한 최근 6개월간 예·적금 미보유, 급여실적, 비대면 가입 등 조건 충족 시 최대 연 7.1%(11월 3일 기준, 기본+우대금리, 세전)의 금리가 적용된다. 상품 출시를 기념해 이달 12일부터 12월 12일까지 한 달간 가입 고객을 대상으로 '행운의 777 이벤트'를 진행한다. 추첨을 통해 총 777명에게 네이버페이 포인트 및 배달의 민족 금액권을 제공한다.2025-11-07 10:53:24
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신한은행, 은행권 최초 퇴직연금 적립금 50조원 돌파 [이코노믹데일리] 신한은행은 운용관리 기준 퇴직연금 적립금이 50조1985억원을 기록하며 은행권 최초로 50조원을 돌파했다고 6일 밝혔다. 신한은행은 고객의 생애주기를 고려한 연금관리 모델을 바탕으로, DB(확정급여형) 고객의 DC(확정기여형) 전환과 IRP(개인형퇴직연금)로 이어지는 운용 체계를 구축해 왔다. 이를 통해 DB·DC·IRP 전 영역에서 고른 성과를 이어가고 있으며 올해 3분기 기준 IRP 적립금 부문 전 업권 1위를 달성했다. 특히 올해 신한은행 퇴직연금 상장지수펀드(ETF) 적립금은 전년 대비 244% 증가하며 빠른 성장세를 보였다. 이는 고객들의 투자형 상품 수요 증가에 적극 대응해 ETF·TDF(타깃데이트펀드) 상품 공급을 지속 확대한 결과로, 현재 신한은행은 은행권 최다인 216개 ETF 상품 라인업을 보유하고 있다. 장기수익률 측면에서도 신한은행은 업권 최고 수준을 유지하고 있다. 금융감독원 통합연금포털 공시 기준 올해 3분기 원리금 비보장형 10년 수익률은 DB·DC·IRP 모두 시중은행 중 1위를 기록했다. 퇴직연금 특성을 고려할 때 장기간 안정적이면서도 높은 수익률은 고객 선택의 핵심 요인으로 꼽힌다. 신한은행은 퇴직연금 적립금 50조원 돌파라는 고객 성원에 보답하기 위해 IRP 수수료 면제 대상을 확대한다. 비대면 채널을 통해 계좌를 개설하고 퇴직금을 1억원 이상 입금한 고객에게 제공하던 운용·자산관리 수수료 면제 혜택을 오는 14일부터 적립금 5000만원 이상 입금 고객으로 확대 적용한다. 이를 통해 5000만원 이상을 신한은행 IRP에 보유한 고객은 퇴직금에 대해 IRP 수수료를 전액 면제받게 된다. 신한은행 관계자는 "고객 중심의 연금 자산관리 체계와 디지털 혁신이 적립금 50조 돌파의 원동력이 됐다"며 "앞으로도 평생 든든한 연금 메이트로서 고객이 믿고 맡길 수 있는 연금전문은행의 역할을 더욱 강화해 나가겠다"고 말했다.2025-11-06 16:59:56
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![[보험업계 스냅샷] DB손보, 화물차 안전운전 보험료 할인 특약 배타적 사용권 획득 外](https://image.ajunews.com//content/image/2025/11/04/20251104153800480486.jpg)
DB손보, 화물차 안전운전 보험료 할인 특약 배타적 사용권 획득 外 [이코노믹데일리] DB손보, 화물차 안전운전 보험료 할인 특약 배타적 사용권 획득 DB손해보험은 자사의 '전자식 운행기록정보 활용 안전운전 UBI 특별약관'이 손해보험협회로부터 3개월 배타적 사용권을 받았다고 4일 밝혔다. 이 특약은 교통안전법에 따라 장착이 의무화된 전자식 운행기록장치에 수집된 운행기록 데이터를 활용해 운전자의 과속·급가속·급감속 등 위험 운전 행동을 분석하고 안전운전 점수가 81점 이상인 고객에게 10% 보험료 할인 혜택을 제공한다. DB손보는 이번 상품을 통해 화물차 운전자의 안전운전 실천을 유도하고 교통사고 감소로 인한 사회적 비용 절감·고객 편익 증대 등의 효과를 볼 것으로 기대 중이다. DB손보 관계자는 "화물차 운전자의 안전운전을 유도하고 이에 따른 실질적인 혜택을 제공해 안전운전 문화 확산에 앞장서겠다"고 말했다. 미래에셋생명 '2025 퇴직연금 마스터코스' 성료 미래에셋생명이 지난달 23일 서울 종로구 포시즌스호텔 서울에서 기업 퇴직연금 담당 임직원을 대상으로 실시한 '2025 퇴직연금 마스터코스' 세미나를 성공적으로 마쳤다고 4일 밝혔다. 이번 세미나는 급변하는 금융환경 속 퇴직연금 운용의 새로운 방향·전략을 제시하고 실질적인 인사이트를 공유하기 위해 마련됐다. 전국 각지에서 200여명 이상의 퇴직연금 담당자들이 참석했으며 △지속가능한 퇴직연금 운용 전략 △경영성과금 확정기여형(DC) △개인형 퇴직연금(IRP) 보증형 실적배당 보험 등을 주제로 한 전문가 강의가 진행됐다. 또한 미래에셋자산운용·NH아문디자산운용·KB자산운용 등 자산운용사 투자전문가들이 나서 실적배당형(DB) 펀드상품을 소개했다. 미래에셋생명 관계자는 "기업 퇴직연금 담당자들의 실무 역량 강화와 수익률 제고를 지원하기 위해 이번 세미나를 마련했다"며 "앞으로도 고객 여러분이 믿고 맡길 수 있는 연금 운용 파트너로서 다양한 지원 프로그램을 지속적으로 확대할 것"이라고 말했다. 동양생명, 청소년 한부모 가정 지원하는 'With우리 수호천사 프로젝트' 실시 동양생명이 지난 3일 청소년 한부모 가정의 경제적 자립·정서적 회복 지원을 위한 'With우리 수호천사 프로젝트'를 시작하고 홀트아동복지회에 지원금 3억원을 전달했다고 4일 밝혔다. 청소년 한부모 가정은 만 24세 이하 부모가 자녀를 키우며 학업·생계를 병행하는 가정이다. 동양생명은 이번 사업을 통해 청소년 한부모 가정 100가구에 재정적 지원과 함께 △금융·경제 교육 △양육·미래설계 지원 △부모·자녀 심리상담 △문화체험 등의 프로그램을 제공할 계획이다. 또한 동양생명은 향후 With우리 수호천사 프로젝트를 대표 사회공헌 프로그램으로 발전시키고 미성년 한부모 가정의 자립이 지역사회의 긍정적 변화로 이어질 수 있도록 관심·지원을 이어갈 예정이다. 성대규 동양생명 대표이사는 "앞으로도 환경·사회·지배구조(ESG) 경영의 핵심 가치인 포용적 성장을 실현하고 사회적 약자와 함께 성장하는 기업으로 자리매김 하겠다"고 말했다.2025-11-04 15:51:32
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