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한투, 퇴직연금 현물이전 한 달 만에 이전액 2000억 돌파 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 자사로 이동한 퇴직연금 현물이전 금액이 지난 12일 기준 2000억원을 돌파했다고 16일 밝혔다. 퇴직연금 현물이전 제도가 지난 10월 31일 시행된 이후 2주 만에 한국투자증권에 1000억원이 유입됐다. 11월 말 기준 1600억원이 이전됐고 이달 12일까지 31일 영업일 만에 이전액이 2000억원을 경신했다. 유형별로 개인형퇴직연금(IRP)에서 1275억원, 확정기여형(DC)에서 739억원이 이전됐고, 총 3000개 이상의 계좌가 신규 유입됐다. 하루 평균 100개 이상의 계좌가 개설되는 가운데, 계좌당 평균 이전 금액은 약 6200만원을 기록했다. 특히 비대면 채널을 통한 계좌 이전이 두드러졌다. 비대면으로 개설된 IRP 계좌는 전체 이전 계좌의 61%로 이전 자산액 기준 36%로 집계됐다. 또 은행에서 이전된 계좌가 전체의 59%로 가장 높았고, 타 증권사에서 이전된 계좌가 37%를 차지했다. 이전된 자산 상품들은 △정기예금 25% △상장지수펀드(ETF) 24% △펀드 21% △현금 17% 순으로 구성됐다. 한국투자증권은 약 800개에 달하는 ETF를 포함한 여러 투자 상품과 포트폴리오를 운영 중이다. ETF 매매 수수료를 0원으로 설정해 고객 부담을 낮췄고, 매월 원하는 ETF를 자동으로 매수할 수 있는 ETF 적립식 자동투자 서비스도 지원해 편의성을 높였다. 홍덕규 한국투자증권 퇴직연금본부장은 "안정성과 수익성을 동시에 고려하는 고객들의 투자 니즈를 적극 반영해 다양한 금융상품과 서비스를 제공하고 있다"며 "이를 기반으로 퇴직연금 시장에서의 입지를 더욱 강화하고, 고객들에게 차별화된 금융 서비스를 지속적으로 제공해 나갈 방침"이라고 말했다.2024-12-16 10:26:28
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퇴직연금, 안정보다 '고수익' 대세…은행권 '실적배당형' 확대 자료사진 [사진=게티이미지뱅크] [이코노믹데일리] '퇴직연금 실물(현물)이전 제도' 시행이 본격화하면서 기존엔 손해 없는 안정적 투자를 원했던 투자자들이 고수익 운용에 관심을 보이고 있다. 이에 따라 은행들도 상장지수펀드(ETF) 등 '실적배당형' 상품을 늘리는 분위기다. 27일 금융감독원에 따르면 올해 3분기 기준 전체 퇴직연금 적립금 규모는 400조878억원으로 집계됐다. 그 가운데 은행들의 적립 규모는 210조2811억원으로 전체 적립금의 52.6%를 차지해 과반을 넘었다. 그밖에 증권사는 96조5328억원으로 24.1%, 보험사는 93조2654억원으로 23.3%를 기록했다. 지난달 31일부터 퇴직연금 실물이전이 가능해지면서 금융사들은 영업 경쟁을 시작했다. 퇴직연금 현물이전은 현재 가입된 퇴직연금 상품 그대로 다른 금융사에 옮길 수 있는 제도다. 기존에는 다른 금융사로 바꾸려면 보유한 상품을 모두 매도하고 현금화해야 이전이 가능해 중도해지에 따른 비용, 손실 등이 발생할 수 있었다. 하지만 해당 제도로 포트폴리오를 유지한 채 금융사만 옮길 수 있게 됐다. 은행권은 대표적인 실적배당형 상품인 ETF를 중심으로 상품 라인업을 대폭 강화했다. 원리금보장형 상품에 주로 투자하면서 손실보단 안정적인 수익을 내길 원했던 고객들이 최근 자산 증식을 위해 높은 수익률을 원하는 경우가 많아지면서다. ETF는 실시간 거래가 가능하고 투자 내역을 고객이 직접 확인하면서 수익률을 최적으로 높이기 위해 포트폴리오 구성까지 조정할 수 있어 인기가 높다. 시장 변동성에 빠르게 대응이 가능해 퇴직연금 시장에서 중요한 투자 수단으로 꼽힌다. 은행권 관계자는 "퇴직연금 실물이전이 시행되면서 (은행들이) 고객 유치를 위해 적극적으로 나서고 있다"며 "다만 투자 성향에 따라 실적배당형과 원리금보장형 특징을 잘 살피고 배분해 운용하는 것이 안전하다"고 설명했다. 먼저 은행권 최초로 퇴직연금 적립금 40조원을 돌파한 신한은행은 펀드 상품을 358개에서 413개로, ETF를 131개에서 177개로 늘린다. 아울러 시중은행 중 처음으로 영업점에서 고객이 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌를 신규할 때 가입대상 증빙자료가 필요 없는 '영업점 무서류 IRP 신규 서비스'를 시행한다. KB국민은행은 ETF를 68개에서 101개로 확대한다. 또 'KB퇴직연금 1대1 자산관리상담서비스'를 통해 자산관리 전문가들의 노하우로 맞춤형 연금자산관리 솔루션을 제공하고, KB골든라이프 연금센터 고도화와 DC 연금케어 서비스 등 혁신적인 고객 수익률 관리 서비스를 제공한다. 하나은행은 ETF를 110개에서 154개로 늘렸다. 그중 고객 선호도가 높고 장기투자가 가능한 미국 지수 등 글로벌 ETF를 73개로 구성했다. 이와 함께 월간 ETF 가이드북을 발행해 연금투자자의 선택을 지원하고 △분할매수 시스템 도입 △당일매매거래 시행 △5분 시장가 적용 등 서비스 개선으로 ETF 거래 편의성을 향상했다. 우리은행은 ETF를 15개 추가한 150개로 보강하면서 자산관리 특화 영업점인 투체어스W도 꾸준히 확장하고 있다. 검증된 프라이빗 뱅커(PB) 지점장을 전진 배치하고 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 브랜드다. 올 연말까지는 퇴직연금 실물이전 금액에 따라 최대 1000만원의 경품을 증정하는 이벤트를 진행하고 있다. NH농협은행은 연내로 ETF를 10개 이상 확대하는 안을 검토 중이다. 지난 9월엔 웰스테크(Wealth-Tech) 전문기업인 쿼터백그룹과 개인 맞춤형 자문 및 자산관리 서비스 업무협약을 체결했다. IBK기업은행은 ETF를 114개에서 160개로 확대할 예정이다. 연말까지 펀드와 ETF를 총 120개 추가해 퇴직연금 고객의 자산형성을 지원하겠단 방침이다. 최근 퇴직연금 자산을 손쉽게 관리하고 맞춤형 연금관리 솔루션을 제공하는 플랫폼 'IBK 연금Easy'를 출시했다.2024-11-28 06:00:00
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