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![[김광미의 光테크] 밤에도 열린 파생시장…증권가 올빼미족 잡기 대작전](https://image.ajunews.com//content/image/2025/06/13/20250613173213295141.jpg)
밤에도 열린 '파생시장'…증권가 '올빼미족' 잡기 대작전 ※ 고금리·고환율·고물가 삼중고로 한푼 두푼 아끼는 것이 간절한 지금, '김광미의 光테크'에서 여러분의 재테크가 빛날 수 있도록 투자 방법을 알차게 모았습니다. 한 주 동안 전해진 알짜배기 중에서도 알짜배기 소식을 전해드립니다. [편집자주] [이코노믹데일리] 이달부터 한국거래소가 자체적으로 야간 파생상품 거래 운영을 시작한 가운데 투자자의 관심도 늘고 있다. 증권사도 수수료를 인하하거나 경품 이벤트를 선보이는 등 고객 유치 경쟁에 나섰다. 15일 한국거래소에 따르면 지난 한 주간(10~12일) 코스피200 선물 야간거래 계약수는 3만2283건으로 집계됐다. 야간시장에서 코스피200선물은 △10일 6382 계약 △11일 6885 계약 △12일 1만9016 계약을 체결한 가운데 이틀 만에 3배 가까이 급증한 것으로 나타났다. 앞서 한국거래소는 지난 9일부터 파생상품 자체 야간 거래를 개시했다. 본래 거래소는 파생상품 정규 거래(오전 8시 45분~오후 3시 45분)는 자체적으로, 야간 거래는 유럽 파생상품 거래소 '유렉스(Eurex)'와 연계해 운영했다. 다만 유렉스 연계 야간 거래는 연계 계좌를 개설해야 하고 거래 신청도 별도로 해야하는 번거로움이 있었다. 이번 개편으로 거래소 정규 계좌만 보유해도 야간 거래가 가능해졌다. 위탁자는 정규 거래와 야간 거래 동일한 계좌에서 거래할 수 있다. 거래소 자체 야간거래는 12시간(평일 오후 6시~다음 날 오전 6시)까지 운영한다. 야간 거래 개시 시점 속하는 날이 정규 거래 휴장일이면 야간 거래도 같이 휴장한다. 거래 상품은 기존 5개(코스피200선물, 미니코스피200선물, 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미국달러선물)에서 △코스닥150선물 △미니코스피200옵션 △코스닥150옵션 △3년국채선물 △10년국채선물이 추가된다. 파생상품이 야간거래 가능해지면서 주요 글로벌 이슈에 대해 신속하게 대응할 수 있게 됐다. 거래소는 투자자 측면에서는 거래 편의성이 확대됐고 비용도 절감될 것으로 기대한다. 증권사들도 야간 파생상품 시장이 오픈되면서 야간 고객을 유치하고 나섰다. 키움증권은 파생상품시장 야간 거래 도입을 기념해 국내선물옵션 보유 고객을 대상으로 오는 23일부터 8월 14일까지 실전투자대회를 연다. 주차별로 1~3주차에는 선물·옵션 수익률에 따라 4~6주차에는 선물·옵션 수익금을 기준으로, △1위 50만원 △2위 30만원 △3위 20만원을 지급한다. 7~8주차에는 매주 약정 선물 400억원이나 옵션 8억원 이상 거래한 고객 1명을 추첨해 현금 50만원을 지원한다. 또 실전투자대회 신청 후 야간거래를 체결할 경우 200명에 신세계상품권 3만원을 지급한다. 한국투자증권은 오는 8월 1일까지 국내선물옵션 계좌 보유 뱅키스 고객을 대상으로 'KRX 야간시장 오픈 기념 거래 이벤트'를 실시한다. 신규 고객이나 무거래 고객이 이벤트 신청 후 1계약 이상 거래할 경우 선착순 300명에 치킨 기프티콘을 제공한다. 또 국내 선물옵션을 100만원 이상 거래하면 고객 40명을 추첨해 매주 스타벅스 아메리카노 쿠폰을 지급한다. 주간단위로 거래금액을 충족한 고객 10명을 추첨해 현금 10만원을 지원하며 누적 계약수가 가장 많은 상위 5명에 '스탠바이미 2'를 증정한다. KB증권도 같은기간 '국내선물옵션 국내파생 All Day 이벤트'를 진행한다. 먼저 모든 주간·야간 거래소 거래 품목에 매매 제비용을 감면하며, 국내선물옵션 계좌 신규 개설 고객 선착순 1000명에 국내파생상품 5000원 쿠폰을 제공한다. 또 야간 시장에서 선물옵션 계약을 체결한 개인 고객 선착순 2000명에 SPC 해피콘 모바일 5000원 쿠폰을 제공한다. 마지막으로 국내선물옵션 신규 고객과 장기 미거래 고객이 이벤트를 신청할 경우 온라인 이벤트 수수료를 최대 90%(0.0098%→0.0009%)로 할인한다.2025-06-15 06:57:00
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거래소, 9일부터 자체 파생상품 야간거래 운영 [이코노믹데일리] 한국거래소가 이달부터 유럽 거래소와 연계해 진행하던 파생상품 야간 거래를 자제적으로 운영한다. 8일 한국거래소에 따르면 오는 9일부터 파생상품 자체 야간 거래가 개시된다. 앞서 거래소는 파생상품 정규 거래(오전 8시 45분~오후 3시 45분)는 자체적으로, 야간 거래는 유럽 파생상품 거래소 '유렉스(Eurex)'와 연계해 운영했다. 기존의 유렉스 연계 파생상품 야간 거래는 지난 5일 종료됐다. 다만 유렉스 연계 야간 거래는 연계 계좌를 개설해야 하고 거래 신청도 별도로 해야하는 번거로움이 있었다. 이번 개편으로 거래소 정규 계좌만 보유해도 야간 거래가 가능해졌다. 위탁자는 정규 거래와 야간 거래 동일한 계좌에서 거래할 수 있다. 거래소 자체 야간거래는 12시간(평일 오후 6시~다음 날 오전 6시)까지 운영한다. 야간 거래 개시 시점 속하는 날이 정규 거래 휴장일이면 야간 거래도 같이 휴장한다. 거래 상품은 기존 5개(코스피200선물, 미니코스피200선물, 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미국달러선물)에서 △코스닥150선물 △미니코스피200옵션 △코스닥150옵션 △3년국채선물 △10년국채선물이 추가된다. 거래소 관계자는 "투자자는 정규 거래와 동일한 거래 절차와 방법으로 손쉽게 야간 거래를 할 수 있게 된다"며 "기존 유렉스 연계 거래보다 거래구조가 단순화돼 시장 참가자의 야간 거래 참가 비용이 절감될 것"이라고 설명했다.2025-06-08 13:45:13
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한국거래소, 내달 9일부터 파생상품 야간거래 도입 [이코노믹데일리] 한국거래소가 다음 달 9일부터 파생상품 시장에 야간거래를 도입한다고 28일 밝혔다. 거래시간은 오후 6시부터 다음 날 오전 6시(총 12시간)까지로 △오후 5시 50분~6시 시가단일가 호가접수 △오후 6시 시가단일가 결정 △오후 6시~오전 5시 50분 접속거래 △오전 5시 50분~6시 종가단일가 호가접수 △오전 6시 종가단일가 결정 순으로 이뤄진다. 거래상품은 주식 파생상품 7개(코스피200선물·미니코스피200선물·코스닥150선물·코스피200옵션·미니코스피200옵션·코스피200위클리옵션·코스닥150옵션), FICC 파생상품 3개(미국달러선물·3년국채선물·10년국채선물)다. 위탁자는 기존과 동일한 계좌로 정규와 야간거래를 이용할 수 있다. 야간거래는 종료시점이 속한 날을 정규거래와 동일한 거래일로 인정한다. 다만 야간거래 개시일이 정규거래 휴장일일 경우 야간거래도 휴장한다. 한국거래소 관계자는 "거래시간 연장으로 미국주식 시장 거래시간을 모두 포함해 실시간 위험관리가 보다 용이해졌다"며 "투자자는 정규거래와 동일한 거래절차와 방법으로 손쉽게 야간거래를 할 수 있다"고 설명했다.2025-05-28 11:04:14
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한국거래소, 상반기 회원사 대표이사 간담회 실시 [이코노믹데일리] 한국거래소는 서울 여의도 한화금융센터에서 '2025년 상반기 회원사 대표이사 간담회'를 열었다고 26일 밝혔다. 간담회에서는 증권시장, 파생상품시장 및 청산결제 관련 현안을 논의했고, 자본시장 이슈에 대한 의견을 교환하고 애로사항을 공유했다. 정은보 한국거래소 이사장은 "거래소는 그간 기업 밸류업 프로그램 확대, 공매도 중앙점검시스템(NSDS) 구축 등 신뢰받는 자본시장을 만들기 위한 다양한 노력을 지속해 왔다"며 파생상품 자체 야간시장 개설 등 자본시장 주요 현안에 있어 회원사와 긴밀한 소통과 협력을 추진할 것"이라고 설명했다. 올해 상반기 회원사 간담회는 이틀간 진행되며 26일 23곳, 27일 25곳의 회원사가 참석할 예정이다.2025-05-26 16:25:51
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해외 파생·레버리지 ETF 거래 시 연말부터 사전교육 필수 [이코노믹데일리] 연말부터 개인 투자자가 해외 장내파생상품과 레버리지 상장지수펀드(ETF)와 상장지수증권(ETN) 등 고위험 상품에 투자할 경우 사전교육과 모의거래를 이수해야 하는 의무가 도입된다. 25일 금융감독원·금융투자협회에 따르면 오는 12월부터 해외 고위험 상품 투자자 보호 방안이 강화된다. 최근 해외 파생상품과 러버리지 ETF·ETN 등 상장지수상품(ETP) 투자가 급증하고 있다. 해외 버리지 ETP 계좌 거래는 최근 5년간 1160.9%(2020년 15만6000좌→2024년 196만7000좌)까지 확대됐다. 이에 금융당국은 해외 파생상품 신규 고객에 투자 위험, 구조 등을 설명하는 사전교육과 모의거래 시행을 의무화한다. 사전교육과 모의거래 이수 시 인증번호를 지정해 증권사 홈트레이딩시스템(HTS) 등에 입력해야 주문 제출을 할 수 있도록 개선한다. 증권·선물사는 투자자 성향에 따라 금융 상품 거래 경험, 연령 등 투자자 성향에 따라 사전교육은 1~10시간, 모의거래는 3~7시간으로 적용한다. 또 해외 레버리지 ETF와 ETN 신규 거래 시 사전교육 1시간을 이수해야 주문할 수 있다. 다만 해외 레버리지 ETP는 파생상품과 다르게 원본 초과 손실 가능성이 없고 거래 방식도 일반 주식 매매와 유사하므로 모의 거래에서는 제외했다. 금감원 관계자는 "투자자의 투자지식 향상 및 위험 인식 제고 등을 통해 건전한 투자문화 조성에 기여할 것"이라고 설명했다.2025-05-25 15:13:11
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한국거래소, '대용량 데이터 클라우드 서비스' 출시 [이코노믹데일리] 한국거래소는 30일 정보 데이터시스템에서 대용량 데이터를 손쉽게 내려받을 수 있는 '대용량 데이터 클라우드(Cloud) 서비스'를 출시한다고 29일 밝혔다. 해당 서비스는 네이버클라우드와 코스콤과의 협업을 통해 구축됐다. 고객 편의성을 높이고 데이터 유통을 개선한다는 취지다. 증권 및 파생상품의 호가장·체결장과 용량이 5기가바이트(GB)를 초과하는 데이터 상품의 경우, 이번 프로세스 개선으로 다운로드 속도가 향상될 예정이다. 호가장·체결장 데이터는 같은 시기에 구독형 상품도 새로 출시하면서 기존 한 달 단위 구매에서, 매일 전일자 데이터를 클라우드 환경에서 편리하게 내려받을 수 있게 됐다. 한국거래소 관계자는 "데이터 상품 고도화를 통한 새로운 수익원 발굴을 위해 지속적인 노력을 기울일 것"이라고 말했다.2025-04-29 11:29:05
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은행 계열 증권사 1Q 실적은…'신한' 웃고 '하나' 울고 [이코노믹데일리] 올해 첫 성적표를 받은 국내 은행 계열 증권사는 1분기 실적이 전년 대비 감소하며 아쉬운 성적을 냈다. 신한투자증권의 경우 자기매매 수익 증가로 수익이 개선됐지만 NH투자증권, KB증권, 하나증권 모두 약 10% 빠지면서 부진했다. 25일 금융감독원 전자공시시스템과 각 사에 따르면 5대 은행(KB국민·신한·하나·우리·NH농협) 계열 증권사의 1분기 연결기준 합산 당기순이익은 5738억원으로 집계됐다. 지난해 7월 출범한 우리투자증권을 제외할 경우 전년 동기(5906억원) 대비 3.07% 감소했다. 올해 대다수 부진했던 가운데 금융지주 계열 증권사 중 신한투자증권이 유일하게 웃었다. 신한투자증권의 1분기 연결기준 당기순이익은 전년 동기(757억원)대비 42.5% 증가한 1079억원이었다. 같은 기간 영업이익은 1176억원으로 전년(859억원)보다 31.7% 늘었다. 앞서 지난해 8월 발생한 상장지수펀드(ETF) 유동성공급(LP)관련 파생상품 금융사고 여파로 3분기 168억원, 4분기 30억원 당기순손실이 이어졌지만 올해는 흑자 전환에 성공한 것이다. 영업수익 중 수수료 수익은 2043억원으로 나타났다. 이중 기업금융(IB) 부문에서 1년간 428억원에서 596억원으로, 자기매매 부문에서 1159억원에서 1874억원으로 수익을 확대했다. 신한투자증권 관계자는 "채권 등 자기매매 부문 이익 증가에 따른 영업수익 증가 영향으로 전년 동기 대비 42.5% 증가했다"며 "자기매매 부문 이익 증가와 함께 전 분기 발생했던 해외대체 자산의 평가손실 소멸 효과 등으로 직전 분기 대비 흑자 전환을 기록했다"고 설명했다. 다음으로 NH투자증권과 KB증권이 작년과 유사한 흐름을 보였다. NH투자증권 올해 1분기 연결기준 당기순이익은 2082억원으로 전년 동기(2255억원) 대비 7.6% 감소했다. 다만 영업이익은 지난해 1분기(2769억원)보다 4.4% 증가한 2890억원이었다. KB증권의 1분기 당기순이익은 전년(1989억원)보다 8.62% 하락한 1817억원으로 나타났다. 영업이익은 1년 전(2533억원)에 비해 11.34% 줄어든 2246억원으로 하락 폭이 더 컸다. 하나증권의 경우 수익이 가장 많이 감소한 것으로 나타났다. 하나증권의 1분기 당기순이익은 746억9900만원으로 전년(905억원)보다 17.47% 축소됐다. 영업이익은 958억원으로 1분기 만에 흑자 전환됐지만 12.16% 줄면서 수익 축소는 여전했다. 하나증권 관계자는 "변동성이 큰 시장 상황에서도 지속성장을 위한 업의 경쟁력 강화에 집중하고 있다"며 "안정적인 성장동력 확보에 힘쓰겠다"고 전했다. 작년 하반기 출범한 우리투자증권의 1분기 당기순이익은 13억원으로 손실을 기록했던 직전 분기 대비 흑자전환됐다. 우리금융 관계자는 "증권사 MTS 등 지속 성장 위한 투자로 성장동력을 확보했다"며 "2분기에는 증권사 영업을 본격화할 것"이라고 말했다.2025-04-25 18:04:17
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은행권, '소상공인 119plus' 이달 18일부터 본격 시행 [이코노믹데일리] 상환 부담을 겪는 소상공인은 오는 18일부터 은행권 맞춤형 채무조정 프로그램인 '소상공인 119plus'를 전국의 거래 은행 영업점을 통해 신청할 수 있게 된다. 17일 은행연합회는 이같은 내용의 방안을 발표했다. 인터넷전문은행 3사(케이·카카오·토스뱅크)는 이달 말 이후 비대면 방식으로 시행할 예정이다. 이번 프로그램은 지난해 12월 23일 은행권이 금융위원회·중소벤처기업부·금융감독원과 공동으로 발표한 '은행권 소상공인 금융지원 방안'의 후속조치로, 약 4개월 간 규정 정비와 전산개발 등 준비 과정을 거쳐왔으며, 올해 2월 27일부터는 사전상담을 통해 연체 전 채무조정이 필요한 소상공인을 지원했다. 소상공인 119plus는 현재 운영 중인 개인사업자대출119 프로그램을 확대·강화해 연체우려가 있는 소상공인 차주가 연체 상태에 빠지지 않도록 최대 10년(신용 5년·담보 10년) 장기분할상환, 금리감면 등을 지원한다. 기존 개인사업자에 한정돼 있던 지원 대상을 법인 소상공인까지 확대하고, 연체우려 기준도 계량화·세분화해 보다 신속하고 체계적인 지원이 가능하도록 개선했다. 다만 일부 업종 및 대출은 대상에서 제외되며, 영세하고 재무적으로 취약한 차주에 대한 지원을 집중하기 위해 매출액, 자산, 대출규모가 일정 기준을 충족하는 소상공인에 한해 지원한다. 제외 업종은 도박기계 및 사행성 불건전 오락기구 제조업과 유흥주점 등이며, 이자 선취대출(외상매출채권담보대출·할인어음 등), 파생상품 관련 대출 등도 제외된다. 보증서 담보대출 등은 관계기관 협의에 따라 향후 지원 대상에 포함될 수 있도록 추진할 예정이다. 대출규모 기준은 △매출액 20억원 미만 △총자산 10억원 미만 △해당 은행 여신 총 10억원 미만이어야 하고, 은행별 확대 적용은 가능하다. 기존 만기연장 중심에서 최대 10년까지 분할상환을 지원하도록 개선해 소상공인의 상환 부담을 완화하고, 정상적인 채무상환을 유도할 수 있도록 지원을 강화했다. 또한 채무조정(장기분할상환·만기연장 등)시 재산출된 금리는 통상 기존 대출금리보다 높아지나, 채무조정 시 적용금리가 기존 대출금리를 넘지 않도록 금리를 감면하는 혜택도 함께 제공한다. 은행연합회 관계자는 "소상공인 119plus가 원활히 운영될 수 있도록 금융당국과 함께 운영 성과를 정기적으로 점검할 예정"이라며 "은행권은 폐업자 지원 프로그램, 햇살론 119 등 은행권 소상공인 금융지원 방안의 다른 프로그램도 순차적으로 시행할 계획"이라고 말했다.2025-04-17 13:34:39
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![[尹 탄핵 인용] 정치 불확실성 해소…원화 가치 회복세 기대감](https://image.ajunews.com//content/image/2025/04/04/20250404180041966445.jpg)
정치 불확실성 해소…원화 가치 '회복세' 기대감 [이코노믹데일리] 헌법재판소가 윤석열 전 대통령에 대한 탄핵을 인용하면서 환율 시장이 안정세로 돌아서는 모양새다. 4일 서울 외환시장에 따르면 이날 환율은 전일 대비 16.5원 하락한 1450.5원으로 출발해 1440원 선을 밑돌았다. 이후 헌재가 윤 전 대통령의 파면을 선고한 오전 11시 22분 기준 원·달러 환율은 장중 1436.30원을 기록했고, 1434.1원에 주간 거래를 마감했다. 원·달러 환율이 1430원대로 내려온 건 지난 2월 26일(종가 기준) 1433.1원을 기록한 이후 처음이다. 도널드 트럼프 미국 대통령의 상호관세 부과 발표로 미 경기침체 우려가 커지면서 달러가 약세를 보인 동시에, 윤 전 대통령의 파면으로 정치적 불확실성이 해소되면서 환율이 크게 하락한 것으로 분석된다. 다만 조기 대선 전까지 이어질 정치 불안과 트럼프 발(發) 관세 폭탄 여파로 인한 변동성 우려는 아직 남아 있다. 이재만 하나증권 연구원은 "원·달러 환율은 국내 정치 이슈 소화 이후에도 트럼프 행정부의 무역분쟁으로 변동성이 높은 흐름을 지속할 가능성이 높다"며 "당분간 원·달러 환율은 1430~1480원의 넓은 범위에서 등락할 것"이라고 전망했다. 주요 금융지주·은행은 비상경영체제로 전환해 외환 익스포저(위험노출액) 등 건전성 관리에 만전을 기한단 방침이다. KB금융지주는 이날 양종희 회장 주재로 긴급 임원회의를 열었다. KB금융은 지난해 비상계엄 이후부터 금융시장 변동에 대비하기 위해 금융거래 분석을 통한 리스크 대응, 정보기술(IT) 보안 관련 모니터링을 강화해 왔다. KB금융 관계자는 "실시간으로 자금시장 동향이나 환율 변동 추이를 모니터링하면서 고객 자산과 유동성에 대한 리스크가 없도록 살피고 있다"고 설명했다. KB국민은행은 미 관세 부과 영향도를 고위험, 중위험, 저위험으로 차별화해 모니터링하면서 올해 상반기 말 산업등급 평가를 조정할 계획이다. 신한금융도 이날 진옥동 회장 주재로 위기관리위원회를 소집해 국내 경기 둔화 가능성과 환율 변동성 심화에 따른 그룹에 미칠 영향에 대해 논의했다. 시장 상황 대응을 위한 위기관리에 집중하고, 시장 유동성 공급 등 안정화를 위한 지원에 나선다. 우리금융은 비상대책조직과 유관부서간 협의로 환율 수준별 관리방안을 마련했다. 지속적인 모니터링뿐 아니라 파생상품 등 환율에 민감한 자산에 대한 관리를 강화하고 있다. 하나금융은 대내외 불확실성 대비를 위해 거시경제지표 변동에 따른 단계별 취약업종에 대한 관리 계획을 수립해 대응하는 중이다. 특히 미 상호관세 조치로 경영에 어려움이 예상되는 중소기업과 소상공인에 6조3000억원을 긴급 지원한다. 또 수출 실적 감소로 무역금융의 융자한도 산출이 불가‧부족한 중소기업의 융자한도 예외를 적용하고, 신용등급 하락이 우려되는 기업의 등급 하향 유예도 살피기로 했다. 인터넷전문은행들도 지난해 비상계엄 당시 외환시장의 급격한 변동과 이용자 급증으로 자체 애플리케이션(앱) 내 환전 서비스가 중단됐던 만큼, 접속 장애 방지를 위해 시스템을 꾸준히 점검하고 있다. 은행권 관계자는 "유동성 리스크에 대한 모니터링을 강화하는 동시에 고객 불안이 없도록 시스템 점검도 철저히 하고 있다"며 "대통령 파면으로 일단 환율 급락에 큰 영향을 받긴 했지만, 추가 하락과 관련해선 정국 상황을 더 지켜봐야 윤곽이 나올 것"이라고 말했다.2025-04-04 18:07:39
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키움증권, '국내 선물옵션 수수료 최대 90% 할인 이벤트' 진행 [이코노믹데일리] 키움증권이 ‘국내 선물옵션 수수료 최대 90% 할인 이벤트’를 진행한다고 6일 밝혔다. 이벤트 기간은 오는 10일부터 5월 30일까지로 신규 고객과 휴면 고객이 참여 대상이다. 신규 고객은 이달 6일 이후 선물옵션 계좌를 최초로 개설한 고객이며 휴면 고객은 6일 이전에 선물옵션 계좌를 개설한 고객 중 지난해 9월 6일 이후로 거래 기록이 없는 고객이다. 수수료 할인은 이벤트 신청 후 비대면 계좌 기준 2개월 동안 적용된다. 적용 기간 내 선물에서 400억원 이상 또는 옵션에서 12억원 이상 거래 금액을 충족하면 할인 기간이 2개월 연장돼 최대 4개월 동안 할인을 받을 수 있다. 단 유관 기관 수수료는 따로 납부해야 한다. 또한 추가 기간 혜택을 받은 고객 중 이벤트 기간 내 선물옵션 최초 거래 시 현금 20만원도 증정한다. 이 외에도 키움증권은 해외 파생상품 고객을 대상으로 다양한 이벤트를 함께 진행 중이다. 해외 선물 실전 투자 대회를 개최하고 신규·휴면(3개월) 고객을 대상으로 계약 당 0.7 달러의 수수료 혜택을 제공하고 있다. 미국 주식 옵션 미거래 고객이 첫 거래 시에는 50 달러 지원금도 지급한다. 이벤트에 관한 자세한 내용은 키움증권 홈페이지, 키움금융센터, 키움증권 유튜브 채널을 통해 확인할 수 있다.2025-03-06 16:38:22
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6년 만에 고난도 금투상품 제도 개선…은행권 '골머리' 은행 창구 [사진=연합뉴스] [이코노믹데일리] 금융위원회가 홍콩H지수 주가연계증권(ELS) 손실 사태 대책으로 고난도 금융투자상품 개선 방안을 발표했다. 이 가운데 일부 거점점포에서만 ELS를 판매할 수 있어 은행들의 고민이 깊어지고 있다. 고난도 금융투자상품은 파생상품, 파생결합증권 등 상품구조가 복잡하고 최대 원금손실 가능 금액이 원금의 20%를 초과하는 상품을 말한다. 김소영 금융위 부위원장은 지난 26일 서울 종로구 정부서울청사에서 '고난도 금융투자상품 판매 종합개선방안'을 발표했다. 금융당국은 지난 2019년 독일 파생결합펀드(DLF) 사태 발생 후 '고위험 금융상품 투자자 보호 강화를 위한 종합개선방안'을 발표한 바 있다. 그러나 지난해 홍콩H지수 ELS 사태로 고난도 금융투자상품의 불완전판매 실태가 다시 수면 위로 올라왔다. 26일 금융위에 따르면 은행권 홍콩H지수 ELS 손실 확정 계좌는 17만건이며 원금 10조4000억원 중 손실액은 4조6000억원으로 집계됐다. 이에 따라 금융당국은 6년 만에 규제 강화에 나섰다. 이번 개선 방안은 은행의 금융투자상품 판매 채널 개편을 통해 투자자를 보호하는 것이 골자다. 구체적으로는 △은행 거점점포를 통한 ELS 발행 △적합성·적정성 평가를 통한 적합 판정 소비자에만 투자 권유 가능 △부적정 판단 보고서 개선 △상품명 앞 '고난도 금융투자상품' 문구 추가 △은행 성과보상체계(KPI) 개선 등의 내용을 담고 있다. 업계에서는 거점점포를 통한 ELS 발행 방안에 주목하고 있다. 은행들은 오는 9월부터 ELS 판매를 재개할 수 있지만 ELS 발행 가능 점포가 10% 정도로 축소될 전망이기 때문이다. 은행권 관계자는 "금융당국이 발표한 이번 개선 방안은 도움이 될 것 같지 않다"며 "ELS 판매 채널이 줄어들면 비이자이익 확대를 위해 방카슈랑스(은행에서의 보험상품 판매) 등 다른 상품 판매와 서비스 제공에 집중할 수도 있다"고 말했다. 또 다른 은행권 관계자는 "지난 26일 발표된 개선 방안으로 ELS 판매 계획을 구상 중"이라며 "전체 점포 10% 내외에서 ELS 판매를 해야 하는데 비이자이익 감소가 우려돼 안전한 ELS 판매를 통한 선순환 시스템을 마련해 볼 예정"이라고 말했다.2025-02-27 17:03:08
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정은보 이사장 "밸류업 순항…코리아프리미엄 전환 추진" [이코노믹데일리] 정은보 한국거래소 이사장이 지난해 역점 사업이었던 밸류업프로그램에 대해 순항 중이라는 긍정적인 평을 내놨다. 정 이사장은 올해 거래소를 코리아디스카운트에서 코리아프리미엄으로 전환하겠다고 공언했다. 11일 정 이사장은 서울 여의도 서울사옥에서 열린 '2025년도 신년 기자간담회'서 지난해 추진한 밸류업프로그램 성과에 대해 "상장사의 자사주 매입·소각이 큰 폭으로 증가했고 배당 성향도 상향 조정됐다는 점에서 밸류업이 당장 성공적으로 진행 중이라고 생각한다"며 "코리아디스카운트된 부분을 회복시키자는 밸류업 목표에 기초해 순항하고 있다"고 평가했다. 밸류업 공시 기업에 대한 인센티브가 부족하다는 지적에 정 이사장은 "국회에서 여러 세제 관련 지원이 통과하지 못했지만 계속해서 국회에서 통과할 수 있도록 지원할 것"이며 "지수에 편입된 기업에는 보상하고 미공시 기업에는 유인책이 만들어질 수 있도록 노력하겠다"고 답했다. 추가로 그는 오는 6월 이뤄지는 코리아밸류업지수 리밸런싱(조정)에서 밸류업 공시 여부가 우선 기준이 될 것이라고 강조했다. 거래소는 다음 달 4일 출범하는 대체거래소(ATS)에 대한 입장도 밝혔다. 정 이사장은 ATS의 성공적인 안착을 기원하면서 "한국 자본시장의 경쟁체제 도입으로 위탁매매 중개가 효율적으로 진행되고 투자자에게도 결과적으로 효율과 편의성이 제공될 수 있을 것으로 기대한다"며 "한국거래소의 수익 모델이 일정 부분 축소가 불가피해 보이지만 투자자의 편익을 제고할 수 있는 자본시장 환경을 만드는데 건전한 경쟁을 하며 차질 없이 역할을 할 것"이라고 설명했다. 가상자산 상장지수펀드(ETF) 허용 논의가 확대되고 있는 가운데 정 이사장은 "가상자산 ETF 수요가 있는 것으로 안다. 정책당국과 적극적으로 협의해 늦지 않게 논의를 시작해야 한다고 생각한다"며 "다만 그 시기와 구체적인 방안은 정책 당국과 협의한 후 점진적으로 결정할 일"이라고 언급했다. 또 LG CNS 사례처럼 모자회사 중복 상장에 거래소가 소극적으로 대응한다는 비판에 정 이사장은 "해외 국가의 어느 거래소에서도 개별 기업이 전략적 성장에 기초해 물적 분할하고 상장하는 것을 막지 않기 때문에 투자자 보호 문제가 없다면 개별 기업의 의사결정에 대해서는 존중해줘야 한다"고 해명했다. 한편 거래소는 이날 간담회서 코리아프리미엄을 향한 핵심전략을 발표했다. 핵심전략에는 △자본시장 밸류업 달성 △미래 성장동력 확보 △투자자 신뢰 제고 △글로벌 경쟁력 강화가 포함됐다. 먼저 밸류업프로그램을 지속적으로 추진하고자 우수기업 선정·표창, 기업 간담회·컨설팅 확대, 밸류업 펀드 투입 증대 등 정책 지원을 늘린다. 또 부실·한계기업 퇴출과 기업공개(IPO) 시장 건전성을 강화하고자 진입·퇴출 관련 시장관리체계를 개편한다. 상장폐지 요건을 강화하고 상장폐지 절차를 효율화한다. 또 상장폐지종목 대상 투자자 보호장치를 설립한다. 내달 말 재개되는 공매도를 앞두고 중앙점검시스템(NSDS)을 운영해 불법 공매도를 원천 차단한다. 내달 출범하는 대체거래소(ATS)에 대해 통합 시장관리 체계를 구축해 안정·효율적 거래 환경을 조성한다. 정 이사장은 "불확실한 자본시장 환경 아래서 한국거래소는 도전을 꾀하고 코리아디스카운트를 코리아 프리미엄으로 전환하기 위해서 과제를 차질 없이 추진하려 한다"고 밝혔다.2025-02-11 18:01:54
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우투증권, 출범 첫해 순익 26억…남기천號 '흑자전환' [이코노믹데일리] 작년 하반기 출범한 우리투자증권이 첫 연간 성적표를 받았다. 26억원의 당기순이익을 내며 흑자로 전환했다. 우리투자증권은 우리종합금융과 한국포스증권 인수 합병돼 지난해 8월 출범했다. 우리금융지주가 지난 2014년 옛 우리투자증권(현 NH투자증권)을 농협지주에 매각한 후 10년 만이다. 7일 우리금융지주에 따르면 우리투자증권의 지난해 연결기준 당기순이익은 26억원으로 1년 전(순손실 540억, 이하 한국포스증권 기준) 전에 비해 흑자전환됐다. 누적 순영업수익은 1580억원으로 전년 대비 9% 증가했다. 이중 이자이익이 1060억원, 비이자이익이 520억원으로 집계됐다. 비이자이익은 유가증권 관련 이익이 350억원, 기업금융(IB) 관련 수수료가 170억원으로 직전 연도보다 15.6% 늘었다. 우리투자증권의 총자산은 작년 기준 7조2000억원, 자본총액은 1조1450억원으로 나타났다. 특히 리테일 부문에서 선방했다. 우리투자증권의 리테일 개인 고객 수는 재작년 31만2000명에서 지난해 68만5000명까지 늘며 119.6% 확대됐다. 우리투자증권은 금융당국에 지난달 투자매매업 본인가 신청을 완료했다. 인가 확득 시 기업공개(IPO), 파생상품 거래 등 기업금융(IB) 업무가 가능해져 업무 범위가 확대된다.2025-02-07 18:28:31
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금감원 "신한證, 2022년부터 투기적 선물거래…관리 부서 검증 부실" [이코노믹데일리] 지난해 신한투자증권에서 발생한 1300억원대 금융사고에 대한 금융감독원의 검사 결과가 발표됐다. 검사 결과 신한투자증권 내 상장지수펀드(ETF) 유동성공급(LP) 부서에서 지난 2022년부터 3년 동안 투기적 선물거래를 한 사실이 적발됐다. 검증 의무가 있는 관리 부서도 이를 확인하지 않은 것으로 드러났다. 4일 금융감독원은 서울 영등포구 본원에서 '2024년 지주·은행 등 주요 검사 결과'를 발표했다. 검사 대상은 KB금융·국민은행, NH농협금융·은행, 신한투자증권, 토스뱅크이다. 앞서 신한투자증권은 작년 10월 ETF LP와 헷지 운용을 담당하는 부서에서 이와 무관한 코스피200 선물 거래를 했고 당시 코스피가 급락하면서 1357억원 규모의 과대 손실이 발생했다고 공시했다. 신한투자증권은 내부 조사를 통해 해당 사실을 확인하고 감독당국에 신고했다. 금감원은 즉시 신한투자증권 현장검사에 착수했고 그 외 26개 증권사와 자산운용사 전수점검을 진행했다. 금감원의 지주·은행 검사 결과 신한투자증권 ETF LP 업무 담당 직원이 헤지(hedge·위험분산) 목적으로 거래되는 파생상품과 관련해 성과급을 목적으로 지난 2022년부터 투기적 선물거래를 지속해 온 것으로 밝혀졌다. 해당 부서는 투기적 선물거래에 이어 스왑계약까지 위조해 하루 만에 1300억원의 이익이 발생한 것처럼 손익을 조작해 손실을 은폐하려 했다. 특히 ETF LP 부서 성과에 반영되지 않아야 할 트레이딩 수익이 성과급에 반영됐고 부서 임원까지 수익 창출을 독려하면서 투기 선물 거래를 조장한 것으로 조사됐다. 추가로 신한투자증권의 관리회계 부서는 각 부서의 월별 손익 자료를 검증해야 할 의무가 있지만 이행하지 않은 것으로 파악됐다. 이에 따라 ETF LP 부서 임직원은 수십억원의 성과금을 부당하게 수령할 수 있었다. 금감원은 금융사고 원인으로 내부통제를 비용적 요소로만 인식하고 상급자의 부당한 지시에도 수용하는 조직 문화로 내부통제가 제대로 작동되지 않은 점을 지적했다. 이복현 금감원장은 이날 "실효성 있는 내부통제 구현, 건전성·리스크 관리 강화, 자율쇄신을 통한 조직문화 개선을 위한 세부방안을 마련해 추진할 계획"이라고 설명했다. 금감원 관계자는 "조직문화 개선을 지속 추진하고, 정기검사 결과 확인된 명백한 법규위반 사항에 엄정 제재할 예정"이라며 "특히 영업부서, 리스크담당부서, 리스크관리위원회, 이사회로 이어지는 전사적 리스크관리 체계가 제대로 작동하는지 점검하겠다"고 말했다.2025-02-04 13:21:12
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키움증권, 미국주식옵션 첫 거래 이벤트 진행...최대 50 달러 지급 [이코노믹데일리] 키움증권이 미국주식옵션을 처음 거래하는 고객에게 최대 50 달러를 지원하는 이벤트를 다음 달 31일까지 약 8주간 진행한다고 4일 밝혔다. 미국주식옵션은 만기일까지 특정 가격(행사가)에 미국 주식을 사거나 팔 수 있는 권리(옵션)를 거래하는 파생상품으로 하락과 상승 양방향에 투자할 수 있다. 1계약은 기초자산인 미국 주식이나 미국 상장지수펀드(ETF) 100주를 인수할 수 있는 권리다. 이벤트 동안 키움증권은 미국주식옵션 체결 내역이 없는 투자자 선착순 2000명에게 지원금을 지급한다. 첫 거래 고객은 이벤트 신청 즉시 계좌로 30 달러가 입금돼 미국주식옵션 거래에 사용할 수 있다. 이후 5일 이상 거래하면 20 달러를 추가 지원한다. 미사용 금액은 신청일 달력 기준 30일 후 자동으로 환수된다. 키움증권 관계자는 “이 외에도 미국주식옵션 거래 최대 100만원 지급 이벤트, 미국주식옵션 1달러 수수료 이벤트 등 다양한 이벤트를 진행 중”이라고 전했다.2025-02-04 11:44:20
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