2025.12.18 목요일
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미래에셋증권, '제2회 푸른씨앗 파트너스데이' 개최 [이코노믹데일리] 미래에셋증권은 지난 15일 포시즌스 호텔에서 '제2회 푸른씨앗 파트너스데이'를 개최했다고 18일 밝혔다. 이번 행사는 푸른씨앗(중소기업퇴직연금기금제도) 전담운용기관인 미래에셋증권과 개별운용사들 간 유기적인 협력체계를 구축하고 기금 수익률 증대 및 제도 발전을 논의하기 위해 마련됐다. 푸른씨앗은 2022년 4월부터 시행된 제도로 상시근로자수 30인 이하 사업장이 가입 대상이다. 사업주와 근로자가 납입한 부담금을 공동의 기금으로 조성·운영해 근로자 퇴직 시 퇴직금을 지급하는 국내 유일의 퇴직연금기금제도다. 근로복지공단이 행정 업무 경험을 바탕으로 제도 운영 및 관리를 담당하고 전담운용기관인 미래에셋증권과 삼성자산운용의 자산운용 역량을 통해 적립금을 전문적으로 운용하게 된다. OCIO(외부위탁운용관리) 방식을 통해 각 기관이 각자의 전문성과 자율성을 발휘해 높은 시너지 효과를 창출하고 있으며 안정적 제도 운영과 수익률이 국내 퇴직연금 시장에 좋은 본보기가 되고 있다고 평가받고 있다. 푸른씨앗은 2023년과 2024년 세전기준 각각 연 6.97%와 연 6.52% 수익률을 달성했으며 14일 기준 2025년 연환산 수익률은 세전 9.87%를 기록했다. 가입 시 사업주와 근로자는 국가의 재정지원 및 수수료 면제 혜택도 누릴 수 있다. 유승선 미래에셋증권 OCIO솔루션본부 상무는 "푸른씨앗은 전문성을 갖춘 운용기관들이 가입자를 대신해서 퇴직금을 안정적으로 운용해준다"며 "중소기업 근로자분들의 평안한 노후를 위해 최선의 노력을 다하겠다"고 말했다.2025-12-18 09:29:33
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이찬진 금감원장 "단기 성과 매몰된 과열 경쟁, 강도 높게 감독 할 것" [이코노믹데일리] 금융당국이 단기 성과에 매몰된 과열 경쟁에 대해 감독을 강화하겠다는 방침을 분명히 했다. 17일 금융감독원은 서울 영등포구 금융투자협회에서 자산운용사 최고경영자(CEO) 간담회를 열고 내년도 자산운용 산업 전망과 투자자 보호 강화 방안을 논의했다. 이날 간담회에는 이찬진 금융감독원장을 비롯해 서유석 금융투자협회장, 주요 20개 자산운용사 대표들이 참석했다. 이 원장은 상품 과열 경쟁에 대한 우려를 표하며 강도 높은 경고에 나섰다. 그는 "단기 성과에 매몰된 상품 쏠림, 베끼기식 경쟁, 타깃데이트펀드(TDF) 분산 투자 원칙 미준수 사례는 우려스럽다"며 "창의적 혁신 상품 출시는 적극 지원하되 단기 유행에 편승한 상품 집중 출시와 과도한 보수 경쟁에 대해서는 강도 높은 감독을 이어가겠다"고 밝혔다. 또한 "금융감독원이 지향하는 투자자보호는 설계·제조·판매의 전 과정에서 투자자·금융투자업자·감독당국의 시선을 완전히 일치시키는 것"이라며 "수익 추구만을 우선하는 사업 전략으로는 국민 신뢰를 담보할 수 없다"고 당부했다. 자산운용업계가 모험자본과 생산적 금융의 핵심 주체로 나서야 한다는 점도 분명히 했다. 이 원장은 "저성장과 투자 위축을 극복하기 위해 자산운용업계가 스타트업 초기 투자 등 모험자본 생태계에서 참여자 간 건설적인 협력‧분업 구조를 만들어야 한다"며 "전문 평가 인프라 구축을 통해 자립성과 복원력을 갖춘 K-벤처 생태계 조성에 기여해 달라"고 말했다. 서유석 금융투자협회장 역시 "투자자 보호를 최우선 가치로 삼겠다"고 밝혔다. 서 회장은 "경제 대전환 속에서 자산운용업계는 자본시장을 통한 생산적 금융 확산에 기여해야 한다"며 "곧 출시될 국민성장펀드와 기업성장집합투자기구(BDC) 등이 첨단 전략 산업을 지원하는 역할을 충실히 수행할 수 있도록 적극 뒷받침하겠다"고 말했다. 그는 구체적인 업계 제도 개선 요구도 전달했다. 펀드투자자가 장기 투자 세제 혜택을 실질적으로 체감될 수 있도록 지원하는 방침과 연금 계좌 내 주식형 펀드 과세 등 공모 펀드에 불리한 세제 불균형에 대한 형평성 있는 논의를 요청했다. 디폴트옵션 제도의 운용 경직성 완화와 펀드 가상자산 투자 허용에 대한 전향적 검토도 건의했다. 이찬진 원장은 "자산운용사가 자본시장의 안전판이자 파수꾼 역할을 충실히 할 때 시장과 국민의 신뢰를 얻을 수 있다"며 "자본시장이 더 높이 도약할 수 있는 한 해가 되도록 투자자보호를 원년으로 삼겠다"고 답했다.2025-12-17 10:11:47
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한화투자증권, 인도네시아 칩타다나자산운용 인수 완료…현지 투트랙 체계 구축 [이코노믹데일리] 한화투자증권이 인도네시아 칩타다나자산운용 인수를 위한 주요 절차를 마무리했다고 16일 밝혔다. 칩타다나자산운용은 인도네시아 재계 6위 리포그룹 계열사로 30년 이상 업력을 보유한 중견 금융사다. 한화투자증권은 지난 2023년 칩타다나증권과 칩타다나자산운용 지분 80% 인수 계약을 체결했으며 지난해 10월 칩타다나증권 인수를 완료한 데 이어 올해 인도네시아 금융감독청(OJK)으로부터 칩타다나자산운용 인수에 대한 최종 승인을 받았다. 한화투자증권은 지난 15일 공시를 통해 칩타다나자산운용 지분 취득 절차를 마무리했다. 이번 인수를 통해 한화투자증권은 인도네시아 내 증권·자산운용 투트랙 체계를 확보하게 됐으며 빠르게 성장하는 동남아시아 자본시장에서 입지를 한층 강화하는 기반을 마련했다. 한화투자증권은 앞으로 리포그룹과 전략적 파트너십을 강화하고 현지 시장 환경과 고객 니즈에 최적화한 디지털 자산관리 솔루션을 제공할 계획이다. 장병호 한화투자증권 대표는 "칩타다나증권과 칩타다나자산운용은 인도네시아 디지털 금융 생태계 발전에 핵심적인 역할을 하게 될 것"이라며 "앞으로 칩타다나증권과 칩타다나자산운용이 인도네시아를 넘어 아세안 금융시장을 선도할 수 있도록 지속적인 지원을 아끼지 않겠다"고 말했다.2025-12-16 10:50:16
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미래에셋생명 해약환급금 30% ↓...생보업계, 해약환급금·유지율 개선세 [이코노믹데일리] 미래에셋생명·한화생명의 해약환급금이 각각 30%·16% 가까이 줄어드는 등 생명보험업계의 해약환급금 규모가 축소되고 있다. 지난 2023년에는 41조까지 급증했으나 보험 계약 유지율 상승으로 인해 감소세를 보이는 중이다. 12일 생명보험협회에 따르면 국내 22개 생명보험사의 올해 3분기 말 기준 누적 해약환급금은 37조1384억원으로 전년 동기(39조3251억원) 대비 5.5% 감소했다. 해약환급금은 계약자가 보험 계약을 해지했을 때 보험사가 계약자에게 돌려준 보험료다. 지난 2023년 생보사 해약환급금은 41조8369억원까지 급증했으나 지난해 39조원대로 감소한 이후 올해까지 축소 기조가 지속되고 있다. 미래에셋생명은 지난해 해약환급금이 2배 이상 증가했으나 다시 감소세로 전환했다. 미래에셋생명의 해약환급금은 지난 2023년 3분기 1조4559억원에서 지난해 3분기 3조97억원까지 106.7% 급증한 바 있다. 다만 올해 3분기 누적 해약환급금은 2조1089억원으로 전년 동기(3조97억원) 대비 29.9% 감소했다. 이는 전체 국내 생보사 중에서도 가장 높은 감소율이다. 같은 기간 한화생명의 해약환급금도 4조785억원으로 전년 동기(4조8865억원)보다 16.5% 감소했다. 이 외 주요 생보사의 해약환급금·감소율도 △삼성생명 9조4297억원·2.6% △동양생명 1조2561억원·5.2% △흥국생명 1조2919억원·12%를 기록하는 등 대부분 생보사의 해약환급금이 줄어든 것으로 나타났다. 다만 푸본현대생명·KB라이프 등은 해약환급금이 증가했다. 푸본현대생명의 올해 3분기 누적 해약환급금은 1조5307억원으로 전년 동기(1조1439억원) 대비 33.8% 늘었으며 KB라이프의 해약환급금도 1조8598억원으로 전년 동기(1조7130억원)보다 8.5% 증가했다. 생보사의 해약환급금 감소세는 지난 2022~2023년 금리 상승의 영향으로 해약 환급금이 상승했으나 지난해·올해 금리 인하 등 시장 환경이 변화한 영향으로 풀이된다. 지난 2022년 기준금리는 1월 1.5%에서 2023년 1월 기준 3.5%까지 치솟은 바 있다. 이후 2024년 11월 인하를 시작으로 올해 5월 2.5%까지 하락한 뒤 동결 기조가 유지되는 중이다. 보험계약 유지율도 전년 대비 상승한 것으로 나타났다. 올해 상반기 기준 생보사 계약 유지율 평균은 △13회차 88.3% △25회차 75.8% △37회차 49.4% △61회차 43.6%로 집계됐다. 이 중 13회차는 전년 동기 대비 0.5%p, 25회차는 14.2%p 증가했다. 보험사가 계약자에게 지급해야 하는 해약환급금이 늘어나면 이는 비용 부담 지출로 이어질 수 있다. 반대로 해약환급금이 축소될 시 해약환급금준비금·지출 부담이 감소한다. 또한 계약자 보험료를 투자 재원으로 활용해 보험금에 반영하는 변액보험의 경우 해약 규모를 줄여 펀드 규모를 유지해야 자산운용 안정성을 확보할 수 있다. 다만 업계는 해약환급금준비금을 쌓아 수익성에 영향을 주지 않으며 단기간의 환급금 변동이 재무 건전성에 미치는 영향도 제한적일 것으로 보고 있다. 업계 관계자는 "지난 2022년부터 금리 상승으로 금융시장 전반에서 자금흐름 변동이 커 해약환급금도 늘어났으나 올해 금리 환경 변화로 금액 흐름이 안정되고 있다"면서도 "단기간의 해약환급금 증감이 기업 전반의 재무 건전성에 미치는 영향은 제한적"이라고 말했다.2025-12-12 06:10:00
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강성묵 하나증권 대표, 3연임 성공…발행어음 인가 앞두고 입지 강화 [이코노믹데일리] 강성묵 하나증권 대표 겸 하나금융 부회장이 3연임에 성공했다. 하나금융지주는 전날(10일) 개최된 그룹임원후보추천위원회(그룹임추위)·관계회사경영관리위원회(관경위)에서 7개 주요 관계회사의 최고경영자(CEO) 후보 추천을 마무리 지었다. 11일 금융투자업계에 따르면 강성묵 대표의 임기는 오는 12월 31일까지다. 지난 2023년 대표이사로 선임된 강 대표는 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 손실로 2889억원 적자를 냈던 첫해를 딛고 지난해 2240억원의 순이익을 거두며 흑자 전환에 성공했다. 강 대표는 1964년생으로 서강대학교 사회학과를 졸업했다. 하나은행 입행으로 첫발을 뗀 뒤 영업지원그룹장과 경영지원그룹장, 중앙영업그룹장을 맡았다. 이후 하나UBS자산운용(현 하나자산운용) 리테일 부문 총괄 부사장과 하나대체투자자산운용 대표이사를 역임했다. 2023년 1월부터 하나증권 대표이사 사장으로 재임 중이며 하나금융지주 사내이사 부회장을 겸직하고 있다. 하나증권은 강 대표 취임 이후 해외 부동산을 중심으로 대체투자 익스포저(위험노출)를 줄이고 전통적인 자본시장 영역인 주식·채권발행시장 영업활동을 강화하는 등 체질개선 작업에 나서왔다. 전사적 노력 덕분에 올해 3분기 하나증권의 영업이익과 당기순이익은 653억원과 628억원으로 전년 동기 대비 각각 86.9%와 24.1% 증가했다. 2024년 1분기 흑자 전환 이후 7분기 연속 흑자도 이어갔다. 누적 기준으로는 올해 3분기까지 영업이익이 1843억원으로 전년 대비 5.8% 줄고 같은 기간 당기순이익도 1696억원으로 6.7% 감소하는 등 다소 아쉬운 모습도 보였다. 다만 2분기에 충당금 적립이 반영된 것인 만큼 경영 능력에 미치는 영향이 크지 않다는 분석이다. 하나증권이 발행어음 인가 절차의 마지막 단계를 밟고 있는 만큼 수익성은 더 개선될 여지가 남아있다. 하나증권은 지난 7월 삼성·메리츠·신한·키움증권과 함께 금융당국에 발행어음 인가를 신청한 이후 외부평가위원회(외평위) 심사와 현장실사를 모두 통과했다. 인가 일정은 금감원 외평위와 실지조사를 거쳐 금융위원회 증권선물위원회 심의 및 금융위 의결 순으로 진행된다. 하나증권과 키움증권은 현장 실사를 빠르게 마쳐 인가 1순위로 꼽힌다. 발행어음은 자기자본 4조원 이상 증권사만 참여할 수 있는 사업으로 단기 자금 조달을 통해 IB와 혁신기업 투자 등에 활용된다. 현재 미래에셋증권과 한국투자증권, NH투자증권, KB증권 등 4개사만 발행어음 사업을 영위하고 있다. 모험자본 공급 확대라는 정부 기조에 따라 금융당국도 가급적 연내 심사 결과를 통보하겠다는 입장인 만큼 발행어음 인가 가능성도 높은 상황이다. 발행어음 사업이 인가될 경우 강 대표는 하나증권의 PF 중심 구조를 탈피해 새로운 수익원을 창출해 낼 수 있다. 올해 3분기 기준 하나증권 자기자본은 6조106억원으로 발행어음 인가를 받게 되면 약 12조원의 자금 조달이 가능하다. 단기어음 상품을 발행할 경우 하나금융그룹의 여러 채널들과 협력을 통해 개인·법인 단기자금을 흡수할 수 있는 만큼 그룹 내에서 강 대표의 입지는 더욱 확고해질 수 있다. 강 대표는 함영주 하나금융그룹 회장의 최측근으로 현재 하나금융 부회장직도 겸하고 있다.2025-12-11 13:41:16
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KB금융 자회사 CEO 인사 임박…양종희 회장 마지막 해 결단 '주목' [이코노믹데일리] KB금융그룹이 연말을 맞아 그룹 내 주요 자회사 최고경영자(CEO) 인사를 단행할 예정인 가운데 내년 11월 임기 만료를 앞두고 있는 양종희 회장의 의중에 업계 이목이 쏠리고 있다. 비은행 부문을 강화해온 양 회장이 마지막 해를 앞두고 어떤 인사 결단을 내릴지가 이번 인사의 핵심 변수다. 11일 금융권에 따르면 올해 말 CEO 임기 만료를 맞는 KB금융의 자회사는 11곳 중 6곳이다. 계열사로 살펴보면 △김성현·이홍구 KB증권 대표 △구본욱 KB손해보험 대표 △김영성 KB자산운용 대표 △빈중일 KB캐피탈 대표 △성채현 KB부동산신탁 대표 △서혜자 KB저축은행 대표 등이다. 이 중 보험과 자산운용, 캐피탈, 부동산신탁 등은 KB금융의 '2+1' 관행의 첫 2년 임기를 마치는 상황으로 연임 가능성이 높다는 분석이 나온다. KB증권의 경우 김성현 IB(기업금융)부문 대표와 이홍구 WM(자산관리)부문 각자대표의 임기가 만료된다. 두 대표는 각자 맡은 분야의 전문성을 살린 시너지로 안정적인 수익을 유지해왔다는 평가를 받는다. 올해 3분기 누적 기준 KB증권의 IB와 WM 영업이익은 각각 전년보다 31.4%와 14.4% 늘었다. 김성현 대표는 그간 IB 사업 경쟁력을 높이면서 2019년부터 5연임에 성공하는 등 내부에서 능력을 인정받고 있으나 재임 기간이 길어 교체 가능성도 남아 있다. 이홍구 대표는 지난해 1월 취임할 당시 김성현 대표의 남은 임기에 맞춰 1년 임기를 부여받았고 빠른 성과를 내면서 1년 추가 임기를 부여받아 올해도 연임한 바 있다. 올해 첫 2년 임기를 마치는 만큼 업계에선 연임 확률을 높게 본다. KB금융 자회사 CEO 중 연임 가능성이 가장 높게 점쳐지는 인물은 구본욱 KB손해보험 대표다. KB손보 출범 이후 첫 내부 출신으로 주목받았던 구 대표는 지난해 취임 후 창사 이래 최대 연간 순이익을 냈다. 지난 3분기 누적 순이익도 7669억원으로 전년 동기 대비 3.6% 증가하며 올해 업황 부진 속에서도 선방하면서 1년 연임 가능성이 유력하다는 분석이다. 지난해 취임한 빈중일 KB캐피탈 대표 역시 자동차금융과 함께 기업금융 확대에 나서면서 금융지주 계열 캐피탈사 순익 1위를 달성한 바 있어 연임이 유력시된다. 양 회장은 전통적으로 은행장 출신이 중심이던 KB금융 내에서 비은행 계열사 출신으로는 최초로 그룹 회장직에 올랐다. 지주 전략 담당 임원 시절 KB손보의 전신인 LIG손보 인수를 성공적으로 이끌어내는 등 비은행 인수합병(M&A)을 주도해 그룹의 외연 확대에 큰 공을 세운 '전략·재무통'으로 불렸다. 특히 회장으로 취임하자마자 비은행 부문의 자산 비중과 이익 기여도를 끌어올리는 데 주력해온 결과 올해 3분기 KB금융의 비은행 계열사 기여도는 40%에 육박하는 37.3%로 나타났다. 내년 임기 마지막 해를 앞두고 양 회장이 이 같은 비은행 성과를 바탕으로 내부통제 강화와 생산적 금융 확대, 투자은행(IB) 부문 경쟁력 제고 등 새로운 과제에 맞춘 인사 쇄신에 나설 수 있다는 시각도 있다. 양 회장은 취임 첫해였던 2023년엔 임기 만료를 앞둔 자회사 8곳 중 6곳의 CEO를 교체했고 지난해엔 4곳 중 3곳을 바꾸면서 안정적 변화 기조를 택한 바 있다. 조직 안정성과 전략 연속성을 모두 고려한 인사가 이뤄질 것으로 예상되는 가운데 KB금융은 이달 중으로 자회사 CEO 인사를 발표할 예정이다. 박래수 숙명여대 경영학부 교수는 "남은 1년을 생각하면 과감한 세대교체보다는 기존의 성과 위주의 안정적인 인사일 가능성이 높다고 보인다"며 "일부 자회사 CEO들의 거취 역시 이 같은 선상에서 이뤄질 것으로 관측된다"고 말했다. 한영도 지속경영연구원장(전 상명대 교수)은 "비은행 출신 회장이라는 구조적 특성상 핵심 계열사 중심의 보수적 인사 기조가 예상된다"며 "다만 차기 회장 구도를 염두에 둔 조정형 인사 가능성 역시 함께 열려 있다"고 말했다.2025-12-11 06:06:00
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삼성생명, '2025년 퇴직연금사업자 평가' 보험업권 우수 사업자 선정 [이코노믹데일리] 삼성생명이 고용노동부의 '2025년 퇴직연금사업자 평가'에서 보험업권 우수 사업자로 선정돼 고용노동부 장관상을 수상했다고 10일 밝혔다. 퇴직연금사업자 평가는 사업자의 운용역량과 서비스 품질을 객관적으로 평가해 제도의 신뢰성을 높이기 위해 지난 2018년부터 시행 중인 법정 평가 제도다. 올해 평가는 41개 사업자를 대상으로 △운용상품 역량 △수익률 성과 △조직·서비스 역량 △수수료 효율성 등 4개 항목, 15개 지표에 대해 정량·정성 평가가 진행됐다. 삼성생명은 자산운용부문 내 퇴직연금 조직과 기능를 배치해 자산운용 역량을 제고하고 DB 고객사를 대상으로 외부위탁운용(OCIO) 솔루손 확대·고객 맞춤형 포트폴리오 구성을 위한 'FUN ETF' 활용 등을 통해 운용 경쟁력을 높였다. 또한 △연금계리 기반 재정검증 서비스 △300명 규모의 전담 조직을 통한 자산관리 컨설팅 △다양한 매체의 노후설계 교육·가입자 지원 서비스 등을 운영하고 있다. 삼성생명의 퇴직연금 적립금은 2025년 3분기 기준 51조원으로 전 금융권 1위다. 같은 기간 확정기여형(DC)과 개인형(IRP) 퇴직연금 1년 수익률에서도 주요 사업자 중 상위권을 차지했다. 삼성생명 관계자는 "이번 평가는 체계적인 자산운용 전략을 바탕으로 고객의 목소리르 적극 반영하고자 귀 기울여 온 결실"라며 "앞으로도 고객의 노후 준비를 위해 전문성과 혁신 기술을 접목한 서비스를 제공해 나갈 것"이라고 말했다.2025-12-10 19:05:45
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이지스자산운용, 중국계 PEF에 넘어가나…투자자 정보 유출 우려 확산 [이코노믹데일리] 이지스자산운용 매각 주간사인 모건스탠리와 골드만삭스가 중국계 사모펀드(PEF) 힐하우스인베스트먼트를 우선협상대상자로 선정하면서 논란이 거세지고 있다. 본입찰에서 최고가를 제시한 흥국생명이 법적 대응까지 예고하며 강하게 반발하고 나선 가운데 중국계 자본의 국내 부동산 투자 플랫폼 인수에 따른 투자자 정보 유출 우려도 확산되고 있다. 금융당국 역시 힐하우스 인수에 부정적인 입장을 취하고 있어 대주주 적격성 심사 과정에서 상당한 진통이 예상된다. 10일 투자은행(IB) 업계에 따르면 흥국생명은 전날(9일) 입장문을 내고 "이번 이지스자산운용 매각 절차는 공정하지도 투명하지도 않았다"며 강한 유감을 표했다. 흥국생명은 "당초 주주대표와 매각주간사는 본입찰을 앞두고 '프로그레시브 딜'을 하지 않겠다고 공언했다"며 "이를 믿고 지난달 11일 본입찰에서 최고액을 제시하며 이지스자산운용 인수에 대한 진정성을 보여주었다"고 강조했다. 최근 매각주간사인 모건스탠리와 골드만삭스가 본입찰 이후 우선협상대상자 발표를 차일피일 미루더니 힐하우스에 프로그레시브 딜을 제안하며 인수 희망 가격을 본입찰 최고가 이상으로 올려줄 것을 요청한 것으로 알려졌다. 결국 본입찰 실시 27일 만에 힐하우스가 우선협상대상자로 선정됐다. 흥국생명은 "프로그레시브 딜을 하지 않겠다던 매각주간사의 당초 약속은 본입찰에서 최고가를 높이기 위한 술책에 불과했다"며 "매각주간사가 힐하우스에 프로그레시브 딜을 제안하면서 흥국생명의 입찰 금액을 유출했을 가능성도 의심하지 않을 수 없다"고 강조했다. 이어 "이번 힐하우스로의 우선협상대상자 선정은 한국의 부동산 투자 플랫폼을 노린 중국계 사모펀드와 거액의 성과급에 눈먼 외국계 매각주간사가 공모해서 만든 합작품"이라며 "이는 매도인에게 부여된 재량의 한계를 넘어 우리 자본시장의 신뢰와 질서를 무너뜨린 사건"이라고 강도 높게 비판했다. 흥국생명은 "이번 입찰 과정에서의 기만과 불법을 묵과하지 않을 것"이라며 "법적 대응을 포함해 모든 노력을 다할 것"이라고 입장을 밝혔다. 이지스자산운용은 국내 최대 부동산 자산운용사로 시장에서는 기업 가치를 8000억~1조원 수준으로 보고 있다. 매각 대상은 창업주 고(故) 김대영 회장의 배우자 손화자 씨가 보유한 지분 12.4%와 재무적 투자자의 보유 물량 등을 합친 지분 60% 이상이다. 대신파이낸셜그룹과 조갑주 전 신사업추진단장 측 등의 지분까지 포함될 경우 매각 대상이 최대 98%까지 늘어날 수 있다는 관측도 나온다. 사실상 경영권 전체가 매각 대상인 셈이다. 금융당국도 이번 매각 과정을 예의주시하고 있다. 금융당국은 본입찰에 참여한 힐하우스에 대해 부정적인 입장을 취하고 있는 것으로 알려졌다. 금융당국 고위 관계자는 "자산운용사의 경영권 매각은 대주주 적격성 심사를 통해 인수자의 재무 건전성과 경영 능력 등을 종합적으로 검토하게 된다"며 "특히 외국 자본의 국내 금융사 인수 시에는 투자자 보호와 정보 보안 체계까지 면밀히 살펴볼 것"이라고 말했다. 이어 "국내 보험사가 인수할 경우 금융그룹 내 시너지 창출과 투자자 보호 측면에서 안정적인 구조가 될 수 있다"고 덧붙였다. 업계에서는 중국계 자본의 이지스자산운용 인수 시 투자자 정보 보호에 대한 우려가 크다. 이지스자산운용은 국내 최대 부동산 자산운용사로 수많은 기관투자자와 개인투자자의 민감한 투자 정보를 보유하고 있다. 여기에는 기관투자자의 투자 전략과 자금 규모, 포트폴리오 구성 내역은 물론 개인투자자의 자산 현황과 투자 성향 등 고도로 민감한 금융정보가 포함돼 있다. 최근 중국계 자본과 관련한 정보 유출 우려는 단순한 기우가 아니다. 쿠팡 등 국내 주요 플랫폼에서 대규모 개인정보 유출 사고가 발생했고 중국 현지에서는 유출된 개인정보가 온라인 암시장에서 공공연히 거래되고 있다. 금융정보를 포함한 민감 정보의 유출 피해 사례도 지속적으로 보고되고 있다. 중국 정부의 데이터 현지화 정책과 국가정보법에 따라 중국 기업들은 당국의 요청 시 보유 데이터를 제공해야 할 의무가 있어 정보 보안에 대한 우려가 더욱 증폭되고 있다. 이 같은 상황에서 국내 최대 부동산 운용사의 투자자 정보가 중국계 자본 손에 넘어갈 경우 정보 보호 체계가 제대로 작동할지에 대한 의구심이 커지고 있다. 특히 이지스자산운용이 보유한 정보는 단순한 개인정보 수준을 넘어 국내 부동산 시장의 주요 투자 동향과 기관투자자들의 전략적 의사결정 정보까지 포함하고 있어 파급력이 더욱 클 수 있다는 지적이다. 금융투자업계 관계자는 "이지스자산운용이 보유한 투자자 정보에는 국민연금을 비롯한 주요 기관투자자의 투자 전략과 자금 규모가 포함돼 있다"며 "중국계 자본이 인수할 경우 이 같은 핵심 데이터가 해외로 유출될 가능성을 배제할 수 없다"고 말했다. 또 다른 관계자는 "대체투자 운용사는 부동산과 인프라 등 국가 기간산업에 대한 투자 정보까지 보유하고 있어 국가 안보 차원에서도 신중한 검토가 필요하다"며 "금융당국이 대주주 적격성 심사에서 정보 보안 문제를 엄격히 따져봐야 한다"고 지적했다. 반면 금융투자업계에서는 흥국생명의 이지스자산운용 인수에 대해 긍정적인 평가가 나온다. 태광그룹 산하 보험 계열사인 흥국생명은 사업 다각화를 꾀하는 과정에서 이지스자산운용과의 시너지 효과를 노리고 강한 인수 의지를 보여왔다. PEF업계 관계자는 "흥국생명이 이지스자산운용을 인수하면 보험사의 자산운용 역량 강화와 운용사의 안정적 자금 조달이라는 측면에서 시너지가 기대된다"며 "대체투자 시장이 어려운 상황에서 재무적으로 안정된 국내 보험사가 대주주로 들어오는 것이 투자자 보호 측면에서도 바람직하다"고 말했다. 우선협상대상자 선정 이후에는 대주주 적격성 심사를 거쳐 내년 상반기 잔금 지급 등으로 거래가 최종 마무리될 예정이다. 그러나 금융당국의 부정적 입장과 흥국생명의 법적 대응 예고로 인해 매각 절차가 순탄치 않을 것이라는 전망이 우세하다. IB 관계자는 "고금리 장기화와 부동산 시장 침체로 대체투자 운용사들이 어려운 상황에 놓여 있다"며 "이번 매각을 둘러싼 논란이 국내 자본시장의 신뢰 문제로까지 비화될 수 있어 금융당국의 신중한 판단이 요구된다"고 말했다.2025-12-10 08:22:21
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서유석 금투협회장 "공모인프라펀드 활성화 민투법 개정안 국회 통과 환영" [이코노믹데일리] 금융투자협회는 공모인프라펀드 활성화 내용을 담은 '사회기반시설에 대한 민간투자법'(민투법) 개정안이 국회 기획재정위원회를 통과(12월 4일)한 데 대해 환영의 뜻을 밝혔다고 9일 밝혔다. 이번 개정은 민투법 제정(1994년) 이후 30년 만에 처음으로 자산운용 관련 법 개정 절차를 진행하는 것이다. 그간 변화된 금융 환경을 반영하지 못하고 있다는 시장의 목소리를 국회와 정부당국이 적극 수용한 결과로 그 의미가 크다. 공모인프라펀드는 국가 기반시설에 투자하는 대표적인 생산적 금융수단이다. 법안이 국회를 최종 통과하면 △차입한도 확대(30%→100%) △운용규제 개선 △장기 안정적 운용 등을 통해 자금조달 및 운용의 효율성이 개선돼 인프라펀드에 대한 투자 수요가 크게 증가할 것으로 기대된다. 공모인프라펀드는 개인과 퇴직연금자산으로 투자할 수 있어 국민 자산 및 노후자금 형성에도 기여할 수 있을 전망이다. 서유석 금융투자협회장은 "전략산업에 필요한 인프라의 조속한 구축이 국가 경쟁력을 좌우하는 시점에 국회와 정부의 노력으로 금융투자업계가 생산적 금융을 공급하는 방식에 깊이가 더해졌다"며 "우수한 공모인프라펀드가 지속 출현해 국민이 직접 사회기반시설 투자에 참여하고 과실 역시 국민이 향유하는 선순환 구조가 공고히 마련되도록 적극 지원하겠다"고 말했다.2025-12-09 09:53:29
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키움자산운용, 금 더하고 보수 뺀 '미국S&P500&GOLD ETF' 신규 상장 [이코노믹데일리] 키움투자자산운용은 오는 9일 'KIWOOM 미국S&P500&GOLD' 상장지수펀드(ETF)가 유가증권시장에 신규 상장한다고 8일 밝혔다. 이 상품은 S&P500 90%, 금(현물) 10%에 고정 비중으로 투자한다. 장기적으로 높은 성장성을 보여온 S&P500에 시장 스트레스 국면에서 뚜렷한 하락 방어력을 보여온 금을 더해 단일 S&P500 투자 대비 변동성을 낮추고 위험조정수익률을 높여 더 견고한 수익률을 추구할 수 있도록 설계됐다. 실제로 2000년 닷컴 버블 붕괴와 2008년 글로벌 금융위기 당시 S&P500은 각각 -42%, -44% 하락한 반면 금은 +22%, +16% 상승했다. 금이 장기 하락 국면에서 실질적인 완충 역할을 수행해왔음을 보여준다. 또한 금은 달러 약세 구간에서 구조적인 상승 흐름을 보이며 달러 기반 자산인 S&P500의 환리스크를 상쇄하는 역할도 한다. 최근 주요국 중앙은행들이 외환보유액 내 금 보유 비중을 지속적으로 확대하는 점 역시 금의 전략적 가치를 강화하는 요인으로 평가된다. 총보수는 연 0.01%다. S&P500(90%)과 금(10%)을 매우 낮은 비용으로 동시에 투자할 수 있다는 점도 강점이다. 이 9:1 조합은 S&P500 지수와의 일별 수익률 상관계수가 0.99 수준으로 S&P500의 상승 흐름을 유지하면서도 하락 시 손실폭을 줄여 장기 복리수익률을 개선하는 효과를 기대할 수 있다. 기존 S&P500 ETF와 금 ETF를 각각 매수해 동일 비중의 포트폴리오를 구성하는 방식 대비 비용 효율성이 높을 뿐 아니라 비중 유지를 위한 리밸런싱 과정에서도 과세 이슈가 발생하지 않아 보다 안정적으로 자산배분 효과를 누릴 수 있다. 이경준 키움투자자산운용 ETF운용본부장은 "KIWOOM 미국S&P500&GOLD ETF는 기존 S&P500 투자의 장점은 그대로 유지하면서도 시장 변동성에 대한 방어력을 강화한 전략적 코어 상품"이라며 "총보수 0.01%라는 초저비용 구조를 기반으로 장기 투자자들이 부담 없이 활용할 수 있는 새로운 플래그십 ETF로 자리 잡을 것으로 기대한다"고 말했다. 이어 "특히 금 10% 비중은 레이 달리오의 올웨더(All Weather) 포트폴리오를 비롯해 다수의 자산배분 연구에서도 장기 위험을 완화하고 복리 효율을 높이는 최적 수준으로 제시된 구간"이라며 "금융시장의 유일한 공짜 점심은 분산투자라는 격언처럼 이 ETF는 금에 분산투자함으로써 위험은 낮추고 수익률은 기대할 수 있어 기본에 충실하면서도 한층 업그레이드된 S&P500 투자수단이 될 것"이라고 덧붙였다.2025-12-08 17:47:15
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키움자산운용, 'KIWOOM 미국S&P500&GOLD' ETF 9일 상장 [이코노믹데일리] 키움투자자산운용은 오는 9일 'KIWOOM 미국S&P500&GOLD' 상장지수펀드(ETF)를 신규 상장한다고 8일 밝혔다. 이 상품은 미국 대표지수인 스탠더드앤드푸어스(S&P)500에 90%를 투자하고 금(현물)에 10%를 고정 비중으로 투자한다. 장기적으로 높은 성장성을 보여온 S&P500에 시장 스트레스 국면에서 하락 방어력을 보여온 금을 더해 변동성은 낮추고 수익률은 견고하게 만드는 전략이다. 키움투자자산운용에 따르면 지난 2000년 닷컴 버블 붕괴와 2008년 글로벌 금융위기 당시 S&P500은 각각 42%와 44% 하락한 반면 금은 22%와 16% 상승했다. 금이 장기 하락 국면에서 실질적인 완충 역할을 할 수 있다는 평가다. 금은 달러 약세 구간에서 구조적인 상승세를 나타낸다. 이에 달러 기반 자산인 S&P500의 환리스크를 상쇄하는 역할도 할 수 있다. 최근 주요국 중앙은행들이 외환보유액 내 금 보유 비중을 지속적으로 확대하는 점 역시 금의 전략적 가치를 강화하는 요인으로 평가된다. 상품의 총보수는 연 0.01%다. 이 9대1 조합은 S&P500 지수와의 일별 수익률 상관계수가 0.99 수준으로 S&P500의 상승 흐름을 유지하면서도 하락 시 손실폭을 줄여 장기 복리수익률을 개선할 수 있다고 키움투자자산운용은 설명했다. 이경준 키움투자자산운용 ETF운용본부장은 "KIWOOM 미국S&P500&GOLD ETF는 기존 S&P500 투자의 장점은 그대로 유지하면서도 시장 변동성에 대한 방어력을 강화한 전략적 코어 상품"이라며 "총보수 0.01%라는 초저비용 구조를 기반으로 장기 투자자들이 부담 없이 활용할 수 있는 새로운 플래그십 ETF로 자리 잡을 것으로 기대한다"고 말했다.2025-12-08 10:28:13
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이지스자산운용 인수전, 흥국생명 유력…당국 "중국계 PEF 부정적" [이코노믹데일리] 국내 대표적인 대체투자 자산운용사인 이지스자산운용과 마스턴투자운용이 새 주인 찾기에 나섰다. 5일 금융투자업계에 따르면 국내 최대 부동산 자산운용사인 이지스자산운용을 인수할 우선협상대상자가 이달 중순께 선정될 것으로 보인다. 최근 진행한 본입찰에는 흥국생명과 한화생명 등이 참여했다. 이 가운데 흥국생명이 시너지 효과가 극대화될 것이란 관측이 나오고 있다. 입찰가 수준은 공개되지 않았으나 시장에서는 이지스자산운용의 기업 가치를 8000억~1조원 수준으로 보고 있다. 태광그룹 산하 보험 계열사인 흥국생명은 사업 다각화를 꾀하는 과정에서 이지스자산운용과의 시너지 효과를 노리고 강한 인수 의지를 보여왔다. 한화그룹 오너 3세 중 둘째인 김동원 사장이 이끄는 한화생명도 일찌감치 인수에 적극적인 행보를 취해왔다. 매각 대상은 이지스운용의 창업주 고(故) 김대영 회장의 배우자 손화자 씨가 보유한 지분 12.4%와 재무적 투자자의 보유 물량 등을 합친 지분 60% 이상이다. 대신파이낸셜그룹과 조갑주 전 신사업추진단장 측 등의 지분까지 포함될 경우 매각 대상이 최대 98%까지 늘어날 수 있다는 관측도 나온다. 사실상 매각 대상이 지분 전체인 만큼 주관사는 제시된 가격뿐 아니라 자금 조달 구조까지 종합적으로 평가해 거래 종결 가능성이 높은 쪽을 우선협상대상자로 선정할 것으로 보인다. 우선협상대상자 선정 후에는 대주주 적격성 심사를 거쳐 내년 상반기 잔금 지급 등으로 거래가 최종 마무리될 예정이다. 매각 주관은 골드만삭스와 모건스탠리가 맡았다. 금융투자업계에서는 흥국생명의 이지스자산운용 인수에 대해 긍정적인 평가가 나온다. 업계 관계자는 "흥국생명이 이지스자산운용을 인수하면 보험사의 자산운용 역량 강화와 운용사의 안정적 자금 조달이라는 측면에서 시너지가 기대된다"고 말했다. 또 다른 관계자는 "대체투자 시장이 어려운 상황에서 재무적으로 안정된 보험사가 대주주로 들어오면 이지스자산운용의 경쟁력이 한층 강화될 것"이라고 전망했다. 금융당국도 이번 매각 과정을 주시하고 있다. 금융당국 고위 관계자는 "자산운용사의 경영권 매각은 대주주 적격성 심사를 통해 인수자의 재무 건전성과 경영 능력 등을 종합적으로 검토하게 된다"며 "국내 보험사가 인수할 경우 금융그룹 내 시너지 창출과 투자자 보호 측면에서 안정적인 구조가 될 수 있다"고 말했다. 금융당국은 본입찰에 참여한 중국계 사모펀드(PEF) 힐하우스인베스트먼트에 대해서는 부정적인 입장을 취하고 있는 것으로 알려졌다. 앞서 이지스엑스자산운용과 이지스투자파트너스 및 이지스아시아 등 이지스자산운용의 3개 자회사를 매각 대상에서 제외해 달라는 일부 주주 측 요구가 있었다. 이를 둘러싸고 주주 간 이견이 있으나 우선협상대상자 선정은 일정대로 진행될 것으로 시장은 보고 있다. 마스턴투자운용도 지분 매각에 나섰다. 최대주주인 김대형 마스턴투자운용 전 대표(현 고문)가 보유 지분 32.5% 중 약 10%를 매각하기 위해 삼일PwC를 주관사로 선정한 것으로 알려졌다. 원매자들이 경영권 인수를 원해 협상이 진행 중인 것으로 전해진다. 마스턴투자운용 관계자는 "김 고문이 회사를 떠난 상황이라 정확한 의중은 알 수 없다"고 말했다. 금융투자업계 관계자는 "고금리 장기화와 부동산 시장 침체로 대체투자 운용사들이 어려운 상황에 놓여 있다"며 "이번 매각을 계기로 업계 재편이 본격화될 수 있다"고 말했다.2025-12-05 16:12:00
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신한금융, '신한라이프·자산운용' 대표 교체…진옥동 "성과의 질 중요" [이코노믹데일리] 신한금융지주는 서울 중구 세종대로에 위치한 본사에서 자회사최고경영자후보추천위원회(자경위)를 열고 자회사 사장단 후보 추천을 실시했다고 5일 밝혔다. 이날 자경위에서 진옥동 신한금융 회장은 '조직관리와 인재 육성 책임자로서 최고경영자(CEO) 역할'과 '절대적 이익이 아닌 성과의 질(質)의 중요성' 등을 강조하며, 조직의 새로운 변화와 함께 현재 추진하고 있는 내부 혁신의 완수를 강조한 것으로 전해졌다. 이와 함께 CEO 임기만료 대상이 되는 4개 자회사 중 2개 자회사 CEO가 교체 됐다. <신한라이프> 신한라이프 신임 사장 후보에는 천상영 지주회사 그룹재무부문 담당 부사장이 신규 추천됐다. 지주회사에서 경영관리 업무를 장기간 담당하며 그룹 사업라인 전반에 대한 이해도가 높고, 재무·회계 전문성이 뛰어난 인물로 특히 지난해 이후 신한라이프 이사회의 일원으로 참여하면서 이사진과 임직원들로부터 호평을 받은 점이 높은 평가를 받았다고 전해졌다. 자경위 관계자는 "이영종 사장이 외형적으로 양호한 성과와 성장세를 이끌어왔지만, 새로운 리더십을 통해 질적성장을 추구해야 할 타이밍"이라며 천상영 후보가 재무 및 경영관리 분야의 전문성을 살려 신한라이프를 보다 탄탄한 회사로 한 단계 더 업그레이드해 주길 바란다는 기대를 전했다. <신한자산운용> 신한자산운용 신임 사장 후보에는 이석원 전(前) 국민연금공단 기금운용본부 전략부문장이 추천됐다. 기금운용본부 최초로 공모에 의해 주식운용실장으로 영입된 뒤, 성공적으로 안착해 전략부문장까지 역임했으며, 자산운용업계 내에서 전문성과 리더십 모두 높은 평가를 받고 있는 인물로 알려져 있다. SOL ETF의 선전으로 고무된 신한자산운용에서 이석원 후보가 폭넓은 경험과 전문성을 살려 회사를 한 단계 더 도약시킬 수 있을 지 주목된다. 한편 신한자산신탁은 이승수 사장이 연임 추천됐다. 부동산 신탁 업권 전반이 어려움을 겪고 있는 가운데 리더십에 변화를 주기보다는 당면한 이슈를 수습하고 현재 추진하고 있는 조직 체질개선을 완수하는 것을 과제로 부여한 것으로 전해졌다. 또한 신한EZ손해보험 강병관 사장은 1년 임기로 연임 추천을 받았다. 디지털손해보험 업계 전반이 어려움을 겪고 있는 만큼 2022년부터 회사를 이끌어 온 강병관 사장이 안정적 리더십을 발휘하면서 새로운 사업 기회를 모색할 것으로 보인다. 이번 인사와 관련해 자경위 관계자는 "지난해 말 큰 폭의 자회사 CEO 교체가 있었기에 올해에는 CEO 임기가 만료되는 회사가 많지 않았지만, 조직 내 긴장감을 불어넣는 동시에 내부 혁신의 완수를 위한 인재를 적재적소에 활용하겠다는 의지를 강조한 인사"라는 입장을 밝혔다. 자경위에서 추천된 대표이사 후보는 각 자회사 임원후보추천위원회 등에서 자격요건 및 적합성 여부 등에 대한 검증을 거쳐 각 사 주주총회 및 이사회에서 최종 선임될 예정이다.2025-12-05 14:34:44
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미래에셋자산운용, 마스터 PB 초청 포럼 개최 [이코노믹데일리] 미래에셋자산운용은 서울 포시즌스 호텔에서 'Master PB 초청 포럼'을 성공적으로 개최했다고 4일 밝혔다. 지난 3일 열린 이번 포럼은 '정답이 바뀌는 시대, Digitalization of Finance'를 주제로 글로벌 디지털 금융 트렌드와 고액자산가 시장의 구조적 변화와 이에 따른 자산관리 전략의 진화 방향을 공유하기 위해 마련됐다. 이준용 미래에셋자산운용 부회장은 환영사를 통해 "미래에셋은 국내 최초 뮤추얼펀드 설정을 시작으로 글로벌 투자 개척, 타깃데이트펀드(TDF) 및 테마형 상장지수펀드(ETF) 출시 등 대한민국 자산운용 산업의 새로운 지평을 열어왔다"며 "이제 대중 고객 중심의 비즈니스를 넘어 고액자산가 시장을 핵심 성장 축으로 삼고 차별화된 프리미엄 자산관리 솔루션을 제공해 나가겠다"고 말했다. 첫번째 세션에서는 김종승 xCrypton(엑스크립톤) 대표와 김용일 AVA Labs(아바랩스) 아시아 총괄 대표가 연사로 나서 글로벌 금융시장의 디지털 전환과 해외 프라이빗 자산관리(PWM) 성공 사례를 소개하고 플랫폼 기반 자산관리 모델과 미래 자산관리의 방향성을 제시했다. 두번째 세션에서는 박구빈 미래에셋자산운용 Investment&Product 본부장과 이용재 미래에셋증권 디지털자산산업본부장이 국내 금융상품 시장 환경 변화와 프라이빗뱅커(PB)의 대응 전략을 주제로 고액자산가 맞춤형 전략의 중요성을 강조했다. 최근 자산운용 시장은 ETF 중심의 대중 투자 확대와 함께 고액자산가 시장의 중요성이 부각되는 이중 구조로 재편되고 있다. 고액자산가 고객은 일반 투자자 대비 하방 리스크와 세무 이슈에 민감하며, 장기적 자산배분과 포트폴리오 다각화에 대한 수요가 높다. 이에 PB의 전문성과 맞춤형 자산관리 역량이 핵심 경쟁력으로 부각되고 있다. 미래에셋자산운용은 이러한 시장 변화에 대응하기 위해 올해 초 PWM본부를 신설하고 고액자산가 전용 상품 라인업을 본격적으로 구축하고 있다. 국내 유수 사모펀드를 선별 투자하는 '탑티어셀렉션·프리미어셀렉션 시리즈', 멀티매니저 구조의 멀티코어 사모펀드, 글로벌 운용사 Hamilton Lane과 ARES 등과 연계한 사모대출 및 세컨더리 사모펀드(PE) 전략 재간접 상품 등 차별화된 상품군을 통해 경쟁력을 강화하고 있다. 김영환 미래에셋자산운용 글로벌경영부문 총괄사장은 "고액자산가 고객은 기관투자자와 유사한 운용 관점과 니즈를 보이고 있다"며 "그간 기관투자자 운용을 통해 축적해 온 운용 역량과 글로벌 네트워크를 고액자산가 시장으로 확장하고, 금융자산의 디지털화 흐름에서도 차별화된 PWM 비즈니스 모델을 구축해 나가겠다"고 말했다.2025-12-04 15:44:06
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보험업계, 생산적 금융 활성화 세미나 개최…자본규제 완화 촉구 [이코노믹데일리] 생명보험협회와 손해보험협회는 '보험업권 생산적 금융 활성화 세미나'를 개최했다고 2일 밝혔다. 정부의 생산적 금융 대전환 기조에 맞춰 장기투자자로서 보험업계의 역할과 투자 활성화를 위한 과제를 모색하기 위해 마련됐다. 금융당국을 비롯해 보험업계·학계·회계법인 전문가 등이 참석했다. 노건엽 보험연구원 실장은 "보험산업의 운용자산 규모는 1145조원에 달하지만 자본규제와 자산부채관리(ALM) 등 구조적 제약이 있다"며 "파생상품 기반 ALM·헤지회계 확대와 정책펀드 위험자본 완화·장기 보유주식 요건 개선 등 제도적 뒷받침을 통해 보험업권이 핵심 투자 주체로 전환할 수 있다"고 설명했다. 김철주 생보협회장은 "보험의 장기 자금이 국민 노후와 안전을 지키는 데 그치지 않고 미래 성장동력을 키우는 생산적 투자로 흘러가야 한다"며 보험사의 자산운용 역량 제고와 정책 지원 등을 제안했다. 이병래 손보협회장은 "생산적 금융을 통해 보험업계와 실물경제가 동반 성장할 수 있도록 보험사의 유연한 자산운용을 위해 규제 패러다임 전환과 자본규제 완화 등의 지원책이 필수적"이라고 강조했다. 이동엽 금융위원회 보험과장은 "보험산업이 장기투자자로서 생산적 금융을 통해 국민경제 발전에 기여할 수 있도록 건전성 규제를 정비해 나가겠다"고 말했다.2025-12-02 15:36:20
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