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![[데일리 증권 브리프] KB증권, 프리미어센터 5주년 맞이 자산관리 강화 돌입 外](https://image.ajunews.com//content/image/2025/04/21/20250421171717357678.jpg)
KB증권, 프리미어센터 5주년 맞이 자산관리 강화 돌입 外 [이코노믹데일리] KB증권이 서울 강서구에 위치한 프리미어센터 출범 5주년을 맞아 성과를 공유하고 고객 중심 자산관리 서비스를 강화하겠다고 21일 밝혔다. KB증권에 따르면 지난해 프리미어센터에서 연간 비대면 상담 서비스 이용 고객은 4만4000명으로 집계됐다. 이용자 수가 늘면서 지난 2022년 7월 서울 강남구에 프리미어센터2를 오픈하기도 했다. 또 비대면 연금 상담이 증가하면서 올해 3월 프리미어센터 내 연금자산관리센터를 신설했다. KB증권은 프라이빗뱅커(PB)에 관련 전문 교육을 시행하고 고객 상담 사례를 공유할 수 있는 내부 플랫폼을 마련했다. 김유진 KB증권 고객컨택본부장은 "프리미어센터 오픈 5주년을 맞아 새로운 도전을 통해 고객의 미래까지 함께 설계하는 진정한 동반자로 거듭날 것"이라고 전했다. 신한투자증권, '연금스타, 연금스타터' 출범 신한투자증권이 지난 9일 전국 19개 주요 금융센터를 퇴직연금 전문센터로 선정하고 연금 특화 프라이빗뱅커(PB) 47명으로 구성된 '연금스타, 연금스타터'를 출범했다. 앞서 신한투자증권은 연금스타 23명, 연금스타터 24명 등을 선발했다. 연금스타는 고액자산가와 VIP를 대상으로, 연금스타터는 2030세대를 대상으로 솔루션을 제공한다. 김계흥 신한투자증권 =연금사업본부장은 "연금 특화 직원 육성을 통해 고객의 안정적인 노후 준비를 돕고 차별화된 연금 서비스를 선보이겠다"고 말했다. 미래에셋증권, VIP 맞춤형 세미나 'Sage라운드테이블' 실시 미래에셋증권이 지난 18일 서울 포시즌스호텔에서 미국 더 리빙스턴 그룹(The Livingston Group, TLG)과 트럼프 행정부의 정책과 대응방안을 주제로 VIP 고객 맞춤형 세미나 'Sage라운드테이블'을 실시했다. Sage라운드테이블은 여러 분야 전문가가 고객과 여러 관심 분야에 대해 교류하는 프로그램이다. 김화중 미래에셋증권 PWM부문 대표는 "Sage라운드테이블은 고객과의 교류를 통해 니즈를 깊이 있게 파악하고 실질적인 해결방안 모색에 도움을 드리는데 목적이 있는 만큼, 이번 주제에 대해서도 TLG와 후속 프로그램을 논의 중"이라고 말했다. LS증권, 26일 2분기 미국주식 투자전략 세미나 개최 LS증권이 오는 26일 오후 1시부터 4시까지 서울 영등포구 금융투자교육원에서 2분기 미국주식 투자전략 세미나를 연다. 딜라이트파트너스 투자운용 부사장을 역임했던 문서진씨가 '2분기 미국주식 투자전략'을 염승환 LS증권 이사가 '관세폭탄이 와도 세상은 망하지 않는다'를 주제로 강연한다. 세미나는 사전 신청이 필수이며 선착순 150명까지 참석 가하다. 자세한 내용은 LS증권 홈페이지, 홈트레이딩시스템(HTS)·모바일트레이딩시스템(MTS) '투혼'에서 확인할 수 있다. 미래에셋자산운용, 호주 ETF 운용 자회사 운용자산 9조 경신 미래에셋자산운용 호주 상장지수펀드(ETF) 운용 자회사 '글로벌엑스 오스트레일리아(Global X Australia)' 운용자산이 100억 호주 달러(한화 약 9조원)를 경신했다. 미래에셋자산운용은 지난 2022년 글로벌엑스 오스트레일리아 전신을 인수해 리브랜딩을 완료했다. 글로벌엑스 오스트레일리아 운용자산은 지난해 말 91억 3000억 호주 달러를 기록했고 최근 100억 호주 달러를 넘어서며 호주 운용사 중 5위를 차지했다. 김영환 미래에셋자산운용 혁신·글로벌경영부문 대표(사장)는 "호주는 미래에셋자산운용의 핵심 비즈니스 지역 중 하나로 미래에셋의 글로벌 ETF 사업 확장에 크게 기여할 것으로 기대한다"고 설명했다. 한국투자신탁운용, '2025년 퇴직연금 세미나' 실시 한국투자신탁운용이 서울 여의도 페어몬트 엠배서더에서 퇴직연금 사업자 대상 '2025년 퇴직연금 세미나'를 실시했다. 먼저 1번째 세션에서는 서재영 한국투자신탁운용 솔루션운용부 수석이 '한국투자타깃데이트펀드(TDF)알아서ETF포터크펀드'의 수익률 현황과 운용 전략, 투자자산군별 전망·운용 계획을 소개했다. 다음 세션에서는 제민정 한국투자신탁운용 글로벌퀀트운용부 책임이 '한국투자인컴주는ETF펀드모으기'에 대해 설명했다. 오원석 한국투자신탁운용 연금담당 상무는 "앞으로도 퇴직연금 펀드와 관련해 사업자들과 지속적으로 소통하고, 투자자 니즈에 맞춘 펀드 상품을 지속적으로 선보일 것"이라며 "세미나를 통해 당사만의 노하우를 공유하고, 퇴직연금 사업자와 투자자들에게 다양한 투자 솔루션을 소개할 수 있어 뜻깊다"고 말했다. 삼성자산운용, 'KODEX 미국AI소프트웨어TOP10 ETF' 상장 삼성자산운용이 오는 22일 챗GPT, 코파일럿(Copilot), 팔란티어 등 인공지능(AI) 소프트웨어 산업에 투자하는 'KODEX 미국AI소프트웨어TOP10 ETF'를 신규 상장한다. 해당 ETF는 AI 소프트웨어 산업 최상위 10개 종목에 투자한다. 특히 팔란티어에 약 20% 투자하고, 마이크로소프트, 세일즈포스, 앱러빈, 스노우플레이크 등도 포트폴리오에 포함했다. 기초지수는 미국AI소프트웨어TOP10 지수로, 퇴직연금 확정기여형(DC)·개인형퇴직연금제도(IRP)에서 70%, 개인연금 계좌에서 100% 투자할 수 있다. 보수는 연 0.45% 수준이다.2025-04-21 17:32:21
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"1300억원 사고 이후 100일…이선훈號, 신뢰 회복 시동" [이코노믹데일리] 지난해 대규모 금융사고로 흔들렸던 신한투자증권이 새로운 리더십 아래 변화의 기로에 서 있다. 올초 대표이사직에 오른 이선훈 신한투자증권 사장이 취임 100일을 맞으면서, 실적 반등과 내부통제 정상화라는 두 축을 동시에 이끌어갈 수 있을지 시장의 관심이 쏠리고 있다. 21일 금융투자업계에 따르면 이선훈 대표는 지난해 발생한 상장지수펀드(ETF) 유동성공급(LP) 관련 파생거래 사고 이후 수습과정에서 중책을 맡아왔다. 해당 사고는 2023년 8월부터 10월 사이 LP부서의 목적 외 파생거래와 허위 스왑 등록으로 인해 약 1300억원의 손실을 초래한 사건이다. 이 여파로 당시 대표였던 김상태 전 사장이 사임했고, 신한금융지주는 위기 상황의 적임자로 이 대표를 낙점했다. 1999년 신한투자증권 입사 후 지점장, 영업추진부서장, 전략기획그룹장, 부사장 등 다양한 직책을 거친 그는 2022년부터 SI증권 대표이사로 재직하다, 작년 1월 자산관리 부문 대표로 복귀했다. 사고 수습 총괄 및 정상화 TF를 진두지휘하며 안팎의 평가를 받아 대표이사로 공식 선임됐다. 신한투자증권의 경영상황은 녹록지 않다. 지난해 3분기 168억원, 4분기 30억원의 연결기준 당기순손실을 기록하면서 흑자전환은 이 대표에게 주어진 핵심 과제가 됐다. 오는 25일 발표되는 2024년 1분기 실적은 그 첫 성적표로, 내부적으로도 촉각을 곤두세우고 있다. 신한투자증권은 올해 리테일 강화 전략을 중심으로 수익성 회복에 나섰다. 지난 2월 프라이빗뱅커(PB) 조직인 ‘신한 프리미어 패스파인더’ 인원을 기존 80명에서 100명으로 확대하고, 은행과 증권의 협업 기반 자산관리 서비스를 고도화했다. 또한 연평균 순자산 10억원 이상 고객을 대상으로 한 'Premier 멤버십' 서비스를 론칭, 세무·부동산·상속·연금 등 종합금융 솔루션을 제공하고 있다. 해외주식 자동감시주문 시스템 도입, 수출입 기업과 개인 대상 외환 서비스 확장 등 디지털 채널 고도화도 병행 중이다. 이 대표는 취임사에서 “잘못된 관행을 없애고 건강한 회사를 만들겠다”고 강조하며 내부통제 혁신을 최우선 과제로 내세웠다. 올해 1분기에는 비상경영체제 운영을 통해 위기 대응력 제고에 집중했고, 2분기부터는 조직문화 개선과 업무 프로세스 전면 재정비에 나선다는 계획이다. 가장 눈에 띄는 변화는 금융당국이 도입을 추진 중인 ‘책무구조도’를 증권업계에서 가장 먼저 적용했다는 점이다. 신한투자증권은 지난 2월 시범운영안(가제출)을 낸 데 이어, 3월에는 이사회를 통해 최종안을 제출하고 본격 운영에 돌입했다. 회사는 전사 사규 재정비, 내부통제 디지털 커버리지 확대, 고위험 직무 분리 등 통제 취약 부문 개선에 박차를 가하고 있다. 아울러 내부통제 기반 강화와 규제 대응 체계 고도화를 병행, 사고 재발을 원천 차단하는 것이 목표다. 투자자 신뢰 회복은 장기적으로 주주가치로 이어지는 만큼 이 대표 체제의 성패를 가르는 핵심 지표로 꼽힌다. 특히 자산관리 강화와 내부통제 고도화가 동시다발적으로 진행되는 현 시점에서, 외부 평가는 수치적 성과보다는 변화의 진정성에 초점을 맞추고 있다. 신한투자증권 관계자는 "전사 사규체계 재정비를 통해 내부통제 기반 강화하고 규제 대응 체계를 고도화하고 있고 사고발생의 근원적 예방을 위해 내부통제 디지털 커버리지 영역을 확대하고 고위험 직무분리 등 통제 취약 부문의 내부통제 개선책 마련에 집중하고 있다"고 설명했다.2025-04-21 06:09:00
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신한투자증권, 시니어 우수PB∙지점장 제도 신설 [이코노믹데일리] 신한투자증권이 시니어 우수 프라이빗뱅커(PB)와 지점장을 대상으로 'Meister Club'과 'Best of Best 지점장' 제도를 신설했다고 16일 밝혔다. Meister Club은 시니어 인력의 풍부한 경험과 노하우를 공유하고자 기획됐다. 선정될 경우 일반직 직원과 동일한 근무 조건을 제공한다. Meister Club은 임금피크제 전환 대상인 시니어 PB 중 고객 중심 자산관리 역량·성과를 종합적으로 심사해 선발한다. 이번 Meister Club 멤버는 전체 시니어 PB 25명 중 6명으로 연말 실적 업적평가대회에서 성과 상위 5% 이내 직원에게 수여하는 플래티넘 수상인원 3명이 포함됐다. Best of Best 지점장 제도는 지점 운영 노하우와 우수한 리더십을 갖춘 시니어 지점장을 재평가하고자 마련됐다. 기존에는 만 55세 임금피크제 대상이 되면 연말 업적평가대회에서 포상을 받은 지점장을 제외하고 대부분 지점장에서 내려왔다. 이번에 제도가 신설되면서 탁월한 베테랑 지점장은 심사를 거쳐 계속 지점장을 맡을 수 있게 됐다. 선정된 Best of Best 지점장은 전체 지점장 73명 중 6명이다. 신한투자증권은 시니어 직원들의 오랜 경험과 노하우가 전수될 수 있는 환경으로 조성되면서 직원들이 보다 전문적이고 체계적으로 성장할 수 있는 기회를 얻게 됐다고 평가했다. 정용욱 신한투자증권 자산관리총괄사장은 "젊음에만 집착하지 않고 시니어 직원의 경험과 능력도 높이 평가해 조직의 성장을 추구한다"며 "앞으로도 고객 중심의 가치를 최우선으로 삼아 임직원이 역량을 충분히 발휘할 수 있는 환경과 시스템을 지속적으로 마련하겠다"고 설명했다.2025-04-16 11:54:29
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증권사들, 초고액자산가 WM 확대 총력전 [이코노믹데일리] 국내 주요 증권사들이 초고액자산가를 겨냥한 자산관리(WM) 경쟁에 나섰다. 금리 인하 흐름 속에서 리테일 수익을 확보하고자 고액자산가 맞춤형 서비스에 사활을 걸겠다는 전략이다. 7일 금융투자협회에 따르면 지난해 국내 5대 증권사(한국·미래에셋·삼성·키움·NH투자증권)의 금융상품 판매수수료 수익은 7295억원으로 집계됐다. 미래에셋증권이 2818억원으로 가장 많았고, 다음으로 한국투자증권(1837억원), 삼성증권(1608억원), NH투자증권(1032억원) 순으로 뒤를 이었다. 증권사들은 자산관리(WM) 부문에서 개인·법인 고객 대상으로 유가증권, 펀드, 랩, 주가연계증권(ELS), 발행어음 등을 판매하고 수수료를 받아 수익을 낸다. 올해 금리 인하 기조가 계속될 것으로 예측되면서 리테일 수익원을 확보하고자 초고액자산가를 위한 WM 경쟁력을 강화하는 추세다. 고객 자금을 확보하는 동시에 상품 자문·판매 수수료 등에서 발생하는 비이자 이익의 증가를 기대해 볼 수 있기 때문이다. 앞서 미래에셋증권은 작년 11월 실시한 조직 개편에서 초고액자산가를 위해 PWM(Private Wealth Management) 부문을 신설했다. PWM을 통해 맞춤형 상품 공급을 확대하고, 패밀리오피스 등 차별화된 종합컨설팅과 서비스를 지원할 계획이다. 삼성증권은 지난해 초고액 자산가 전담 조직인 SNI 패밀리오피스센터를 개점했다. SNI 패밀리오피스센터에서는 고객별 맞춤 자산관리 서비스를 제공 중이다. 지난달에는 해당 센터 고객을 대상으로 'Family Office Insight 세미나'를 열고 올해 경제 전망과 주요 투자 전략을 논의했다. 삼성증권은 △최고경영자(CEO)·최고재무책임자(CFO) 포럼 △차세대 경영인 대상 Next CEO 포럼 △스타트업 설립자 대상 Founders Club 등 법인과 초고액자산가를 위한 맞춤형 금융 솔루션을 제공하고 있다. 한국투자증권은 이달부터 고액자산가들이 밀집한 서울 서초구 반포자이프라자와 성남 분당구 판교 알파리움에 각각 'PB Lounge 서초'와 'PB Lounge 판교'를 오픈했다. PB(프라이빗뱅커) 라운지는 고액자산가들이 밀집한 지역에 맞춤형 금융 서비스를 제공하는 프리미엄 금융 점포다. 신한투자증권은 지난 2월 초고액 자산가를 위한 '신한 프리미어 패스파인더' 규모를 100명으로 늘려 초고액자산가 맞춤형 컨설팅을 강화했다. 신한프리미어 패스파인더는 신한은행과 신한투자증권이 투자전략, 상품, 세무, 부동산, 상속·증여, 자산배분, 기업금융(IB) 전문가 등으로 구성된 그룹이다. 이 외에 현대차증권은 연내 금융자산 100억원 이상 고객을 대상으로 하는 패밀리오피스 서비스를 선보일 예정이고, 메리츠증권도 상반기 중 관련 서비스를 출시할 것으로 알려졌다. 투자금융업계 관계자는 "증권사들이 점포를 없애는 추세이긴 하지만 아직DMS 초고액자산가들의 WM 수요는 여전히 많다"며 "올해도 시장에서 초고액자산가를 확보하려는 경쟁은 더 커질 것"이라고 설명했다. 최순영 자본시장연구원 연구위원은 "초고액자산가 고객을 대상으로 하는 패밀리오피스 서비스는 증권사 사업다각화와 안정적인 수익 창출을 지원하는 중요한 요소가 될 것으로 기대된다"며 "국내 초고액자산가 수와 자산 규모가 빠르게 증가하고 있으며, 특히 고령화가 진행됨에 따라 자산 보호와 이전에 대한 관심이 높아지면서 패밀리 오피스 서비스의 필요성이 더욱 강조되고 있다"고 평가했다. 최 연구위원은 "국내 패밀리오피스 시장은 대형 증권사 중심에서 점차 다변화될 것으로 예상되며 기존 자산관리 서비스와 차별화된 초고액자산가 대상 서비스 경쟁이 더욱 치열해질 것으로 예상된다"고 관측했다.2025-04-08 06:09:00
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신한투자증권, 지점 내방 고객 대상 특판 채권 판매 [이코노믹데일리] 신한투자증권이 오는 30일까지 지점 내방 개인 고객을 대상으로 특판 채권을 판매한다고 7일 밝혔다. 만기는 6월 말까지로, 매수 수익률은 세전 연 4.370%(은행예금환산수익률 세전 연 5.001%, 최고세율대상자기준 은행예금환산수익률 세전 연 7.703%)이다. 이번 특판 채권 대상은 신한투자증권의 계좌를 최초로 개설한 고객이다. 기존 고객의 경우 지난달 31일 기준 계좌 합산 자산이 5000만원 미만이면 신규 자금을 추가로 입금해 매수할 수 있다. 최소 1억원부터 최대 5억원까지 1000만원 단위로 매수 가능하며 한도 소진 시 조기 종료된다. 자세한 내용은 신한투자증권 담당 프라이빗뱅커(PB)나 가까운 지점, 고객센터에서 확인할 수 있다.2025-04-07 12:15:05
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한국투자증권, PB 대상 미국 스티펄 연구원 온라인 세미나 진행 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 지난 2일 전국 영업점 프라이빗뱅커(PB)를 대상으로 미국 금융사 스티펄(Stifel) 연구원의 온라인 세미나를 진행했다고 3일 밝혔다. 세미나는 한국투자증권 PB들의 글로벌 투자 역량을 강화하고자 기획됐다. 스티펄 내 미국 차세대 운송산업 분야 연구원인 '스티븐 젠가로(Stepen Gengaro)'가 강연을 맡아 전기차 업종의 1분기 실적 분석과 전망을 소개했다. 젠가로 연구원은 미국 기업의 현지 정보와 미국 투자자 반응을 공유하며 미국 시장에 대한 유용한 투자 전략을 공유했다. 강연 직후 국내 투자자들이 궁금해하는 내용에 대한 질의응답도 이뤄졌다. 박재현 한국투자증권 개인고객그룹장은 "앞으로도 영업 현장의 PB가 급변하는 시장에 신속하게 대응할 수 있도록 글로벌 역량 강화에 힘쓸 계획"이라고 설명했다.2025-04-03 15:00:37
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대신증권, 해외주식 양도소득세 신고 대행 서비스 운영 [이코노믹데일리] 대신증권이 오는 25일까지 '해외주식 양도소득세 신고대행 서비스'를 운영한다고 1일 밝혔다. 서비스 대상은 대신증권과 크레온 거래 고객이다. 지난해 발생한 해외주식 매매차익이 250만원을 넘는 고객의 양도소득세 확정 신고를 무료로 대항한다. 대신증권은 세무법인과 제휴해 신청 고객의 거래 증빙자료 준비, 양도소득 계산자료 작성 등을 지원한다. 접수는 대신증권과 크레온 홈페이지, 모바일트레이딩시스템(MTS)에서 가능하다. 영업점 고객은 담당 프라이빗뱅커(PB)에게 대행 서비스를 신청하면 된다. 자세한 내용은 대신증권 금융지원센터에서 확인할 수 있다. 김태진 대신증권 해외투자상품부장은 "해외주식 거래가 있는 고객은 모두 세금 신고를 해야한다"며 "납부 세액이 있는 고객을 대상으로 세무대행 무료 서비스를 제공하고 있다"고 설명했다.2025-04-01 13:50:43
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iM증권, 'iM 베스트 톡톡' 영상 공개…"이예원 골퍼와 콜라보" [이코노믹데일리] iM증권이 이예원 프로골퍼와 콜라보한 'iM 베스트 톡톡' 영상을 공식 유튜브 채널에 공개했다고 31일 밝혔다. 이 프로는 오는 4월 10~13일 경북 구미시 골프존카운티 선산에서 열리는 'iM금융오픈'에 참가한다. 그는 지난 2022년 KLPGA투어에서 신인상을, 2023년에는 대상을, 지난해에는 다승왕을 차지했다. 이번 영상에서는 이 프로와 최희 아나운서, 심철용 iM증권 프라이빗뱅커(PB)가 출연해 신인 골퍼가 신인왕, 다승왕을 수상했던 성공스토리, 노하우, 비하인드 스토리 등을 소개한다. 스토리텔링형 콘텐츠로 4편으로 구성됐다. 첫 번째 영상은 지난 28일 '시작이라는 설레임'이라는 주제로 선보였다. 이 프로가 직접 골프를 시작하게 된 계기, 골퍼의 꿈, 첫 참가 대회, 프로 과정 등을 설명한다. 두 번째 영상은 오는 4월 2일 '내 인생 베스트'라는 주제로 이 프로가 국가대표, 신인상 수상 등 선수로서 최고의 순간으로 느꼈던 경험을 공유하며, 골프 및 투자 밸런스 게임 등도 진행한다. 다음으로 세번째 영상은 다음 달 둘째주 공개될 예정으로, '성공적인 미래를 향한 나이스 샷'이라는 주제로 출연자들이 이 프로의 미래를 위한 대안과 주무기인 드라이버샷 노하우에 대해 이야기를 나눈다. 특히 이 프로가 최 아나운서와 심 PB 스윙 자세를 교정하는 시간도 갖는다. 마지막 영상에서는 출연자들이 '골프와 투자는 닮아있다'는 주제로 골프와 투자의 공통점을 언급하며 성공적인 투자를 위해 투자자가 염두해야 할 내용을 전달한다. iM증권 관계자는 "이번 영상은 iM금융오픈 개최를 기념하고, 프로골퍼 이예원의 이야기를 통해 투자라는 주제를 보다 친근하게 전달하고자 기획했다"며 "많은 투자자 및 잠재 투자자들에게 투자에 대한 영감을 제공할 수 있기를 기대한다"고 말했다.2025-03-31 09:49:04
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KB증권, '월가를 향한 흑백 마스터' 경연대회 성료 [이코노믹데일리] KB증권은 대학생과 PB(Private Banker)가 해외주식 투자 아이디어로 실력을 겨루는 ‘월가를 향한 흑백 마스터’ 경연대회에서 대학생 김민찬(닉네임 찬스메이커) 군이 최종 우승을 차지했다고 20일 밝혔다. 이 대회는 대학생(흑프로)과 KB증권 PB(백프로)가 1대 1로 대결하는 서바이벌 방식으로 운영으며, 참가자들은 펀더멘탈 분석에 기반한 투자 아이디어를 발표했다. 예선은 테크, 고배당, 시클리컬, ETF 네 가지 주제로 진행됐다. 결승은 7일 KB증권 본사에서 고객 300명과 함께 열렸다. 심사위원과 고객 투표를 통해 ‘AI 시대와 데이터 센터의 기회’를 주제로 발표한 김민찬 군이 우승의 영예를 안았다. 손희재 KB증권 디지털사업그룹장은 "해외주식에 대한 고객의 투자 관심을 높이는 것뿐만 아니라, 기업의 사회적 책임을 실천하는 것 역시 중요한 가치라고 생각한다"며 "앞으로도 글로벌 금융시장에서 리더십을 발휘하는 동시에, 사회적 가치 실현을 위한 다양한 활동을 지속적으로 추진하겠다"고 말했다.2025-03-20 11:15:13
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홈플러스發 '불완전판매' 논란…'좌불안석' 증권가 [이코노믹데일리] 기업회생절차에 들어간 홈플러스 관련 단기채권이 대다수 개인과 법인에 판매된 사실이 밝혀지면서 불완전 판매 의혹이 확산 중이다. 금융당국도 홈플러스 단기채권 관련 증권사들에 대한 조사에 착수하면서 긴장감이 돌고 있다. 17일 국회 정무위원회 강민국 국민의힘 의원실이 금융감독원과 금융투자업계로부터 받은 자료에 따르면 이달 3일 기준 홈플러스 기업어음(CP), 카드대금 기초 유동화증권(ABSTB·자산유동화 전자단기사채), 단기사채 등을 포함한 단기채권 판매액은 5949억원으로 집계됐다. 증권사 등에서 개인 투자자에게 팔린 채권은 2075억원(총 676건)으로 34.9%에 해당하는 규모다. 일반 법인을 대상으로 판매된 금액은 3327억원(총 192건)으로 55.2%를 차지한다. 특히 기술·전자·해운업 등을 영위하는 중소기업에서 주로 투자한 것으로 파악됐다. 앞서 홈플러스는 지난달 28일 단기사채 신용등급이 'A3'에서 'A3-'로 내려간 뒤 지난 4일 서울회생법원에 기업회생절차 개시를 신청했다. 홈플러스는 지난달 25일 신용평가사로부터 신용등급 하락 사실을 고지받은 뒤에도 820억원의 ABSTB를 발행했다는 의혹이 나오면서 논란이 커지고 있다. 금융감독원은 지난 13일부터 홈플러스 회생신청과 관련해 홈플러스 CP 등 인수 증권사 신영증권에 검사를 착수했다. 신영증권은 홈플러스의 CP, 전자단기사채, ABSTB 발행 주관사 중 한 곳이다. 금감원은 신영증권이 홈플러스의 신용등급 강등을 사전에 알고 강등 직전까지 CP와 전단채를 발행한 것인지 집중 검사하고 있다. 신영증권을 포함한 일부 증권사는 홈플러스를 상대로 사기죄 혐의로 형사고소에 나섰다. 신영증권을 비롯한 다른 증권사로 검사가 확대될 수 있다는 의견도 나온다. 신영증권으로부터 ABSTB를 인수해 개인에게 판매한 증권사들에 대해 불완전 판매 논란이 커지고 있기 때문이다. 이복현 금감원장도 이달 13일 서울 여의도 한국경제인협회에서 열린 '기업·주주 상생의 거버넌스 구축을 위한 열린 토론' 직후 "(홈플러스 카드대금 채권을 유동화한) 전단채 판매 문제나 리테일로 팔린 부분 등에는 사실관계 확인을 위한 자료 수집을 이미 진행 중"이라면서 "최소한의 범위 내에서 검사는 불가피하다고 생각하고 있다"고 말했다. 홈플러스 단기 채권이 대형 기관보다 개인과 일반 법인에 대다수 판매되면서 불완전 판매 의혹이 제기되고 있다. 실제로 홈플러스 단기채권을 증권사에서 가입한 개인과 법인 투자자들은 불완전 판매 의혹을 제기하고 있다. 홈플러스 물품구매 전단채피해자 비상대책위원회에 따르면 몇몇 개인 투자자들은 "홈플러스와 MBK파트너스 망하지 않을 것"이라며 "만기 3개월의 안전한 상품"이란 프라이빗뱅커(PB) 말을 듣고 지난 1월 투자한 것으로 나타났다. 이들은 고위험 상품 관련 안내를 듣지 못하고 투자 권유를 받았다는 입장으로 만기가 다음달 도래하지만 원금 전액 손실이 사실상 확정이다. 실제로 김현정 더불어민주당 의원에 따르면 이달 4일부터 12일까지 금감원에 들어온 홈플러스 채권 민원은 총 22건으로 하나증권의 경우 불완전 판매 관련 3건이 민원이 접수됐다. ABSTB가 변제 우선순위가 높은 상거래채권이 아니라 금융채권으로 판단될 경우 증권사 대상 불완전판매 민원이 커질 가능성이 높다. 서지용 상명대 경영학부 교수는 "이미 유동화 전단채로 발행이 됐기 때문에 상거래채권으로 인정받기 어려울 수도 있다"며 "증권사가 투자자에게 충분한 설명을 하지 않아 불완전판매로 인정될 경우 조정 절차에 따라 피해자 보상 규모도 정해질 것"이라고 설명했다. 한편 국회 정무위는 금일 오전 10시 홈플러스·MBK 파트너스 관련 긴급현안 질의를 진행한다. 조주연 홈플러스 공동 대표, 김광일 MBK파트너스 부회장(홈플러스 공동 대표), 금정호 신영증권 사장이 증인으로 나서지만, 김병주 MBK파트너스 회장은 불출석하는 것으로 전해졌다.2025-03-18 06:00:00
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한국투자증권, PB 해외주식 역량 강화 세미나 실시 [이코노믹데일리] 한국투자증권이 지난 15일 서울 여의도 본사에서 프라이빗 뱅커(PB) 해외주식 역량 강화를 위해 전문가 초청 세미나를 실시했다고 17일 밝혔다. 이번 세미나는 급변하는 글로벌 시장환경 속에서 PB의 투자 컨설팅의 전문성을 높이고자 마련됐다. 한국투자증권 PB 약 150명이 참석했다. 인 셰르 보(In Cher BOH) 나스닥 홍콩사무소 APAC 프로덕트 관리·지원 총괄과 텍톤투자자문·쿼터백투자자문·토러스자산운용 관계자가 연사로 나와 올해 주요국 금융 시장 전망과 글로벌 섹터 및 테마 상장지수펀드(ETF) 동향에 대해 설명했다. 박재현 한국투자증권 개인고객그룹장은 "해외주식에 대한 투자자의 관심이 꾸준히 증가하는 만큼 PB의 전문성을 강화하는 것이 중요하다"며 "최신 동향과 투자 전략을 살펴보는 이번 교육을 통해 한국투자증권 PB가 고객 맞춤형 투자 솔루션을 설계하는 데 있어 더 높은 경쟁력을 갖출 수 있을 것으로 기대된다"고 설명했다.2025-03-17 14:05:08
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NH투자증권, 17~20일 PB 대졸 신입 지역 채용설명회 실시 [이코노믹데일리] NH투자증권이 오는 3월 17일부터 4일간 지역 거점 국립대학을 대상으로 대졸 신입 프라이빗뱅커(PB) 직무 채용 설명회를 실시한다고 14일 밝혔다. 설명회는 강원대, 충남대 등 총 7개 대학에서 진행된다. 설명회를 통해 장기적 신뢰를 바탕으로 PB서비스를 제공할 지역 인재를 적극 확보할 계획이다. 채용설명회를 시작으로 올해 대졸 신입사원 채용도 시작한다. 채용 부문은 PB, 기업금융(IB), 정보기술(IT), 본사영업, 리서치, 디지털로, 접수기간은 오는 17일부터 31일까지다. 상세 공고는 17일부터 채용 홈페이지에서 확인할 수 있다. 박준형 NH투자증권 경영지원본부장은 "NH투자증권은 자산관리 명가로서 전국에 두터운 고객층을 확보하고 있는 증권사로 장기적인 신뢰를 바탕으로 PB서비스를 제공할 지역 인재를 확보하기 위해 노력하고 있다"며 "PB직군 뿐만 아니라 다양한 부문에서 채용을 하는 만큼 많은 관심을 부탁드린다"고 설명했다.2025-03-14 17:30:59
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'하나증권의 거짓말'…커지는 홈플러스 전단채 '불완전판매' 의심 [이코노믹데일리] #1. 서울 양천구에 거주하는 40대 A씨는 올해 1월 말 남편과 지인이 운영하는 회사 법인 자금에서 하나증권이 판매하는 홈플러스 유동화 전자단기사채(ABSTB)에 5억원, '에스와이플러스제일차' 유동화증권에 6억원을 투자했다. 전단채 이자율은 5.5~5.7%로 만기 3개월 단기 채권이다. 압구정 지점 한 프라이빗뱅커(PB)와 4년간 거래한 A씨는 PB가 동일한 상품을 2개로 나눠 투자하는 정말 안전한 상품이라고 자부하는 말을 듣고 투자했다. 담당 PB는 "홈플러스와 MBK파트너스는 망하지 않을 것"이라며 "이들이 망하면 국내 시중은행들도 망하는 것과 똑같기 때문에 믿고 구매해라"고 자부했다. A씨가 PB에 전단채 위험성을 물었을 때 그는 "제가 언제 위험한 것을 권유하겠냐"며 위험한 상품이 아니라고 강조했다. 채권이 개인이나 법인을 대상으로 하는 지에 대한 설명이나 위험성 고지는 전혀 없었다. 두 상품 중 한 상품만 홈플러스에 투자한다고 설명했고 다른 상품에는 홈플러스 관련 언급이 없었다. A씨는 다음 달 15일 만기가 도래하지만 원금 11억원 전액을 날릴 위기다. 홈플러스가 법원에 기업회생 개시를 신청했던 지난 4일에도 하나증권 측은 아무런 연락이 없었다고 한다. 답답함에 직접 지점에 방문했지만 담당 PB는 "괜찮다"는 말만 반복했고 이후 무대응으로 일관했다. A씨는 "애 키우면서 학원비와 돈 아끼고 모아서 번 돈인데 주식도 아니고, 원금 전액 손실을 언제까지 받을 수 있을지 모르는 상황"이라며 "10년 동안 일한 게 헛수고가 되는 것이다. MBK파트너스와 홈플러스가 망하는 것처럼 우리 법인, 직원들도 함께 무너지는 것"이라며 눈물을 흘렸다. #2. B씨는 서울 모 지점에서 지난 1월 홈플러스 카드 대금에 투자하고 롯데카드와 현대카드가 대납해 안전하다는 설명을 듣고 하나증권 단기채권에 투자했다. 무엇보다 "은행보다 약간 높은 수준의 이자율로 고위험 상품이 아니라며 3개월 뒤 회수할 수 있다"는 말에 안심하고 투자했다. B씨도 다음 달 만기가 도래하는 가운데 상당한 금액의 원금 전액 손실 위기에 처했다. #3. 지난해 초부터 하나은행에 정기예금을 넣고 있던 C씨는 은행 직원으로부터 하나증권에 가면 더 다양하고 수익성이 좋은 상품이 있다는 얘기를 듣고 지방 모 지점 하나증권을 방문했다. C씨는 증권사를 통한 투자가 처음이어서 하나증권 PB에게 위험성 있는 상품을 제외해줄 것을 요청했고, 해당 PB가 안전한 상품이라며 만기 3개월 전단채를 추천해 이 상품에 투자하게 됐다. C씨에게 투자를 권한 PB는 "홈플러스는 삼성그룹의 계열사이고 현대카드, 롯데카드가 포함돼 있어 이 회사들이 무너질 일은 없을 것이라고 설득했다. C씨에 따르면 가입 당시 홈플러스의 재무제표나 재무 상황에 대한 설명은 듣지 못했다. C씨는 3번 연장 후 올해 1월 재가입했다. 다시 가입하는 과정에서도 위험성에 대한 추가 고지가 없었고 만기로 인한 연장 의사만 물었다. C씨의 피해 금액은 7억원으로 예상된다. 기자가 14일 오전 서울 강서구 홈플러스 본사에서 열린 '홈플러스 전단채 사기발행 규탄 기자회견' 참석 차 모인 투자자들을 만나면서 해당 전단채에 투자한 고객들 가운데 유독 하나증권을 통한 불완전판매가 많은 사례들을 확인했다. 하나은행이 하나증권을 연결해 접한 사례도 접했다. 또 일부 하나증권 직원과 가족들도 해당 홈플러스 유동화 전단채에 투자한 것으로 밝혀졌다. 몇몇 PB는 투자 고객에 자신들도 피해자라서 억울하다는 입장을 보였다. 한 투자자는 "판매 직원 자신도 위험을 인지하지 못하는 상황에서 확인 없이 상품을 판매했고, 위험성에 대한 가이드라인이 없었던 회사 자체가 문제이며 책임을 져야 한다"고 지적했다. 금융투자업계에 따르면 홈플러스 유동화증권과 단기물 규모는 현재까지 6000억원으로 △카드대금 기초 ABSTB 4019억원 △기업어음·전단채 1880억원으로 알려졌다. 개인 투자자에게 판매된 규모는 최소 4000억원 규모에 이를 것으로 추정된다. 금융투자업계 관계자는 "증권사에서 해당 상품 관련 안내문을 고객들에게 전했기 때문에 불완전판매로 보기 어려울 수도 있을 것"이라며 "다만 고객에 투자 위험성 고지는 충분하지 못했을 수도 있다"고 말했다. 서지용 상명대 경영학부 교수는 "이미 유동화 전단채로 발행이 됐기 때문에 상거래채권으로 인정받기 어려울 수도 있다"며 "증권사가 투자자에게 충분한 설명을 하지 않아 불완전판매로 인정될 경우 조정 절차에 따라 피해자 보상 규모도 정해질 것"이라고 설명했다. 홈플러스 물품구매 전단채피해자 비상대책위원회는 14일 서울 강서구 홈플러스 본사 앞에서 '홈플러스 전단채 사기발행 규탄 기자회견'을 열었다. 이날 이의환 비대위 상황실장은 "연락이 닿은 피해자들이 약 60명이며 만기가 돌아오지 않은 채권이 있어 자신이 피해를 입었는지도 모르는 피해자들이 많을 것"이라며 "홈플러스는 증권사가 해당 채권을 발행했기 때문에 모르는 일이라고 입장을 취하는 것이 말이 안 된다"라고 비난했다. 한편 비대위는 지난 12일 첫 기자회견을 열고 위원회를 확대했다. 비대위는 신장식 조국혁신당 비례대표 등 정무위원회 소속 의원들과 오는 17일 서울 여의도 국회 의원회관에서 피해자 사례를 공유할 예정이다.2025-03-14 17:21:19
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신한투증, '연금 프리미어 라운지' 서울·경기 점포 11곳에 신설 [이코노믹데일리] 신한투자증권은 연금 고객 대상 프리미엄 컨설팅 공간인 '연금 프리미어 라운지'를 서울·경기 지역 내 11개 점포에 신설했다고 14일 밝혔다. 연금 프리미어 라운지는 은퇴 준비, 자산 관리와 관련해 전문적인 상담을 서비스한다. 특히 신한투자증권의 VIP 연금 보고서 서비스를 통해 고객 맞춤형 연금 포트폴리오를 제안해준다. 신한투자증권은 올해 연금 특화 프라이빗뱅커(PB)인 '연금스타'와 '연금스타터' 47명을 선발해 연금자산 관리 체계를 강화할 예정이다. 연금스타는 고액 자산가 등 VIP 고객 대상 연금 컨설팅을 제공하는 전문 PB이며 연금스타터는 신규 고객을 발굴하고 맟춤 솔루션을 제안하는 역할을 한다. 김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 "연금 프리미어 라운지 개설과 함께 연금 특화PB 육성을 통해 고객들에게 더욱 정교하고 차별화된 연금 컨설팅 서비스를 제공할 것"이라며 "앞으로도 연금 사업을 강화해 고객의 안정적인 노후 준비를 돕는 금융 파트너가 되겠다"고 말했다.2025-03-14 16:35:22
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유안타증권, '2025 WM CLUB, 해외투자 마스터 과정' 진행 [이코노믹데일리] 유안타증권이 오는 10월 30일까지 영업점 프라이빗뱅커(PB)를 대상으로 해외투자 전문가 양성 교육 '2025 WM CLUB, 해외투자 마스터 과정'을 진행한다고 10일 밝혔다. 자산관리(WM) 사업 확대를 목적으로 지난 2022년 9월부터 추진된 WM 클럽은 작년까지 3개 기수, 90명의 PB가 참여했다. 유안타증권은 WM 클럽이 체계적인 교육 과정과 육성 프로그램으로 금융상품 판매 인력의 전문성을 강화해 우수 PB 양성에 기여하고 있다. 상품전략본부와 투자컨설팅본부 간 협업을 기반으로 한 2025 WM 클럽은 PB 총 100명을 대상으로 한다. 해외투자 수요 증가에 따라 전문성 향상 및 세일즈 역량 강화를 위해 '해외투자 마스터 과정'으로 운영한다. 교육에 참여하는 PB들은 각 차수마다 10주 과정의 온·오프라인 집중 교육으로 해외투자 전문 지식을 학습할 예정이다. 교육 과정은 △해외투자 금융상품 심층 분석 및 최신 금융 트렌드 △매크로(Macro)를 활용한 글로벌 투자 분석 △벤처캐피탈(VC) 및 기업공개(IPO) 시장 동향 △주요 세제 등으로 구성됐다. 우수 PB, 해외 운용사 매니저 초청 강연회 등도 지원한다. 홍동훈 유안타증권 상품전략본부장은 "해외투자 수요 증가에 맞춰 고객별 니즈를 반영한 맞춤형 상품과 금융 서비스를 제공하기 위해 노력하고 있다"며 "앞으로도 영업점 PB들의 전문성 강화와 완전판매 원칙 준수를 최우선으로 생각하고 금융상품 시장에서 고객 신뢰도를 더욱 높일 수 있도록 최선을 다하겠다"고 설명했다.2025-03-10 13:57:15
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